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銀行合規(guī)自查報告怎么寫

時間:2022-12-02 15:32:57 報告 我要投稿
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銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦

  隨著個人素質(zhì)的提升,報告的使用頻率呈上升趨勢,報告具有雙向溝通性的特點。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報告呢?下面是小編收集整理的銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦1

  信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險、內(nèi)部控制相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會,我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進行自查自糾、補缺補漏。現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動,提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平,樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育,針對信用社發(fā)生的案件,認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動,以典型案件為反面教材,讓全社職工充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性,舉一反三,查找不足,切實采取措施加以整改,提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識不夠強,沒有“釘子”精神,不善于緊抓學(xué)習(xí),自我素質(zhì)提高不快;二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入,作為單位的一名員工,有時在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報案例,對一些案例案件缺乏深入分析,使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合;三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時只顧忙于業(yè)務(wù),片面強調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

  二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,樹立科學(xué)的發(fā)展觀,正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制,提高主任辦公會決策的科學(xué)性和透明度,合理安排任務(wù)指標(biāo),把案件防范納入年度網(wǎng)點負(fù)責(zé)人經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核體系,與其他工作一起安排部署,統(tǒng)一考核獎懲,切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強,內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等,認(rèn)真分析原因主要有三個:一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心,耐心地做職工的思想工作;二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好,工資高、福利好,沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入,要求不夠嚴(yán)格,存在重制度建設(shè)輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí),不善于做深入細致的思想政治工作,批評教育又未能及時跟蹤、反饋,掌握整改情況等。

  三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個必須”、“八個親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo),及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足,主要有:一是理論功底不夠深,金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面,所以在執(zhí)行上級指示,貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因為事務(wù)繁忙,時間安排不夠合理,檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠,使一些各項規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實,違規(guī)違章行為時有發(fā)生,尤其是在分社,內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。三是對基層職工的監(jiān)督和教育不夠,如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點,未能及時中肯地指出或進行嚴(yán)肅地批評教育,容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠,平時與分社負(fù)責(zé)人接觸的多,與一般員工接觸較少,對員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏,對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和

  操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限,存在薄弱環(huán)節(jié)。

  四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見,能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀,時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下,努力以身示范,廉潔自律。能夠健全民主決策制度,建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序,通過完善各項內(nèi)控機制,充分發(fā)揚民主作風(fēng),確保各項工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時不夠扎實,缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán),執(zhí)行時寬,只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件,對基層社督促檢查落實不力,對上級的重大決策和工作部署,缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題,處理時不是十分果斷,特別是處理、處罰時,心慈手軟,沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多,抓制度少,有時到分社檢查只是聽聽情況,未能真正深入到干部職工家中,聽他們的呼聲,征求他們的意見等,對員工普遍關(guān)心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

  總之,通過開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)對照,才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,我將會在最短的時間內(nèi),把自查中發(fā)現(xiàn)的.問題,對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:

  一是要與聯(lián)社職工一道,深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性,增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。

  二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,克服片面的思想傾向,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

  三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動,嚴(yán)格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。

  四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),嚴(yán)格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo),及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),加大處罰力度,督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實職工行為的排查制度,密切關(guān)注職工八小時外的生活,重點關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等,加強教育,對違法違規(guī)人員加大處罰力度。

  六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)為契機,堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,建立風(fēng)險防范的長效機制。加強制度建設(shè),強化監(jiān)督檢查,有效遏制案件高發(fā)的勢頭,力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài),確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦2

  根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神,本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

  一、基本情況

  本人xxx,現(xiàn)任XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經(jīng)理。我從20xx年3月,開始接任外勤客戶經(jīng)理一職,自從任職以來,一直克勤克儉,戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,任勞任怨的認(rèn)真完成本職工作。在自己職責(zé)范圍內(nèi),對轄區(qū)內(nèi)的貸戶進行了全面的調(diào)查,掌握了一手的貸戶資料,對外勤工作有了初步的了解;顒悠陂g,以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查,現(xiàn)將對信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況,進行說明。

  二、存在問題

 。ㄒ唬┵J款管理狀況及風(fēng)險檢查

  1、貸款對象。貸款對象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶,無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

  2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策,無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象,無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

  3、貸款方式。①信用貸款方面,能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放,除小額信用貸款外,基本都落實了有效的保障措施,無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔(dān)保、抵押貸款方面,能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求,認(rèn)真辦理,并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔(dān),F(xiàn)象

  4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限,無人為縮短期限現(xiàn)象,并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。

  5、貸款金額。新增貸款的`貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定,做到按照借款合同放款,無超合同放款現(xiàn)象。

  6、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動幅度,無變相提高利率行為,借款合同和借款利率一致。

  7、貸款質(zhì)量。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài),準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量,無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。

  8、呆賬核銷。信貸部門嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定,用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷確已形成的呆賬貸款,對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存,收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

  9、貸款基礎(chǔ)管理工作中,能做到會計憑證要素基本齊全,按合同放款,貸款形態(tài)真實,貸款有關(guān)臺賬登記齊全,內(nèi)容完整,統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。

  (二)貸款內(nèi)控制度

  1、實行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點成立由主任、信貸員、委派會計等人員組成的貸款審批小組,負(fù)責(zé)對貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風(fēng)險入手,強化科學(xué)決策,完善貸款審批程序和責(zé)任制度。貸款審貸會上充分民主,堅決杜絕一言堂,真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規(guī)范。

  2、嚴(yán)格按照《信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理,力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán),確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

  3、信貸人員各崗位責(zé)任制明確,信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉,信貸人員對責(zé)任清收貸款實行包放包收包效益,負(fù)終身清收責(zé)任。

  4、貸款催收制度。一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作;二是能做好不良貸款催收,加強貸款時效性管理;三是催收方式采用多種形成,對催收通知書難以送達的,采取公證催收,確保貸款的時效不喪失。

  5、積極完善好信貸檔案資料管理,按照信貸管理的要求,收集齊全各種檔案資料,確保檔案的完整規(guī)范。

  三、原因分析

  農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài),往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了,其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。

  四、整改措施

  根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中,本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度,吸取教訓(xùn),有針對性地改進存在的缺點和不足,做到有則改之,無則加勉,不斷完善,踏踏實實工作,熱忱服務(wù),努力做好本社的各項工作。

  從制度上防范,加強互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范的長效機制。建立崗位責(zé)任制,逐級追究責(zé)任,嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

  加強監(jiān)控體系建設(shè)。積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時,還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。加大內(nèi)控制度檢查,做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度,采取定期不定期抽查,臨時突擊檢查等多種方式,督促員工堅持制度,合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識,高度重視,而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦3

  今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢,積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階,進一步強化了員工的合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險意識。

  一、推進檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

  隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風(fēng)險和漏洞越來越少,以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開始從查錯糾弊向風(fēng)險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風(fēng)險評估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風(fēng)險評估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價評估中,提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

  二、推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。

  查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時,該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營活動的'效益性,以促進各支行不斷完善自我約束機制,實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

  三、推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。

  該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時,積極從業(yè)務(wù)活動向管理活動、業(yè)務(wù)活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責(zé)任(離任)審計工作中,通過對被審計人職責(zé)履行情況的進行認(rèn)定與評價,突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標(biāo)的真實性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險性,提高了管理者的能力,達到降低經(jīng)營風(fēng)險,提高管理效能與效率的目的。

  四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索,組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查,實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦4

  在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面,相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗。早在20xx年,中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,改革其法律事務(wù)部為法律合規(guī)部,并設(shè)立了首席合規(guī)官;20xx年,上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;20xx年,中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

  合規(guī)風(fēng)險正成為銀行主要風(fēng)險

  巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)。20xx年,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了合規(guī)與銀行合規(guī)部門文件;20xx年,該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

  調(diào)查結(jié)果表明,有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門,強調(diào)合規(guī)從高層做起以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報告指出,引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是:不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序,合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)不足,不能有效識別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出,合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程,必須從各個方面得到加強。

  銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在20xx年,中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出,國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制,財務(wù)損失數(shù)量驚人,機構(gòu)聲譽嚴(yán)重受損,危及公眾對銀行業(yè)的信心,大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一,銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高,發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大,投入的資源就越多,花費的成本也就越高。

  商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

  根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定,對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理,并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析,因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排,導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象,這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面,以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,進行簡單剖析:

  首先,制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面,一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化,因而形成雞肋制度,造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度,在總行層面已經(jīng)相對細化,具有較強的可行性,但各個分支行依然盲目進行制度重建,僅重述總行相關(guān)規(guī)章,不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配。

  其次,制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下,某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說,在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,否則,將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如,某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,涉及首席信息官的職能要求,但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位,導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

  最后制度執(zhí)行力不足。例如,根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批。但在具體執(zhí)行過程中,該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)制定,并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段,并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于合規(guī)政策由董事會審議批準(zhǔn)的規(guī)定。

  商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議

  上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題,深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作,提高合規(guī)管理水平。

  (一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

  首先,合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,更要兼顧全面性。

  根據(jù)監(jiān)管要求,合規(guī)的規(guī),既包括對現(xiàn)有的'外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定,也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說,商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè),屬于廣義的范疇,相對于合法而言,范圍更廣,要求更高,既要合外規(guī),也應(yīng)合內(nèi)規(guī)。因此,銀行同業(yè)不僅需立足金融機構(gòu)的特殊角度,強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置,建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度,商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性,不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺部門、各分支機構(gòu),更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī),還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)

  據(jù)筆者了解,很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度,也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。

  其次,合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

  合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度,合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前,很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為:事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范,但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系,相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

  例如,商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面,應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求,從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作,全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識,最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

  (二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

  根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求,銀行合規(guī)管理人才需要具備多面手的特點,即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為,這一要求,也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求,合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣,才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

  目前,某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查,基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強,而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè),但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰,與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下,合規(guī)建設(shè)與管理人員,既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度,形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

  上述工作模式,將合法,這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期,導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中,合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,不利于提高銀行整體工作效率。

  (三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制,實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

  要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,各有側(cè)重,建立合規(guī)管理的層層防線,提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。要達到上述效果,要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化,實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

  據(jù)筆者調(diào)查,從合規(guī)制度建設(shè)角度,商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中,很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù)。究其原因,從合規(guī)監(jiān)管機制角度,合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu),業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

  (四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

  銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭,進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑,而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足,導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握:一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患,另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度,對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求,除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外,還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員,應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵,分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響,并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。

  據(jù)筆者調(diào)查,目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,但依然難以滿足上述要求,因此,商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

  (五)利用合規(guī)管理電子化加強執(zhí)行力

  據(jù)筆者調(diào)查,很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程,但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如,按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,要求借力中介機構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式,而實際操作中,往往流于形式甚至忽略此步驟,最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),只是增加了行政管理成本。針對上述情況,商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持,降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過信息化途徑,建立融合制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),既促進了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接,實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標(biāo),又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進作用。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦5

  在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點開花,在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進的良好局面!痢聊,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位,近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是:

  一、以宣傳動員倡合規(guī)

  為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識,明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,××年××月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會,全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時,我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負(fù)責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

  二、以加強教育學(xué)合規(guī)

  合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,分為“強化合規(guī)意識,告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì),遠離違法犯罪”度,制定規(guī)劃,把新知識、新 政策、新制度的'學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討,消除 惰性,共同提高。

  八是增強自律意識,模范執(zhí)行規(guī)章制度,注重作風(fēng)養(yǎng)成,提高自身素養(yǎng),學(xué)會溝通,謙虛做人,誠 懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé),強化履職要求,形成明 確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機制,確保獎懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面,不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦6

  根據(jù)《關(guān)于印發(fā)XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》(XX農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號)要求,為更好貫徹落實該項工作,我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組,并對存在的合規(guī)風(fēng)險進行認(rèn)真自查,通過加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險管理水平,F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險自查情況報告如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)

  根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求,我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

  組長:XXX

  副組長:XXX

  成員:XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

 。ㄗⅲ赫苯M長由班子擔(dān)任,全體員工均為成員,確保人人合規(guī)、人人推動)

  二、自查情況

  經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險大討論及組織全面排查,我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險點:

 。ㄒ唬┬庞蔑L(fēng)險管理方面

  主要排查內(nèi)容是:信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險管理(含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面)。

 。ǘ┦袌鲲L(fēng)險管理方面

  主要排查內(nèi)容是:完善可操作性強的市場風(fēng)險管理,關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風(fēng)險管理內(nèi)容(該項業(yè)務(wù)已集中在計財部,由該部負(fù)責(zé))。

 。ㄈ┎僮黠L(fēng)險管理方面

  主要排查內(nèi)容是:操作風(fēng)險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險)。由于操作風(fēng)險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面,所以各信用社(部、中心)均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé),同時嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風(fēng)險管理制度,該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴(yán)格監(jiān)測排查。

  (四)流動性風(fēng)險管理方面

  主要排查內(nèi)容是:要求建立完善的、可操作性強的流動性風(fēng)險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序、流動性風(fēng)險壓力測試及相應(yīng)的風(fēng)險緩釋安排等方面內(nèi)容。(該項工作由計劃資金財務(wù)部負(fù)責(zé))

 。ㄎ澹┞曌u風(fēng)險管理方面

  主要排查內(nèi)容是:重點是完善可操作性強的聲譽風(fēng)險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實宣傳用語,合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。

  (六)應(yīng)急管理方面

  主要排查內(nèi)容是:是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報道等方面的'、可操作性強的應(yīng)急管理制度;各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。

  上述排查格式僅供參考,各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認(rèn)真排查分析(具體條線分為:信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容);聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進行排查,重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

  三、原因分析

  對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險)根源。

  四、整改措施

  對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達到防范和化解風(fēng)險目的,促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行合規(guī)自查報告怎么寫集錦7

  根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的.保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

  20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下:

  20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》,把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認(rèn)真按季進行考核,將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

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