個人財產(chǎn)情況報告

　　關(guān)于個人財產(chǎn)情況報告是怎樣的呢？下面是小編為大家整理的個人財產(chǎn)情況報告，供大家參考。

　　篇一：個人財產(chǎn)情況報告

　　XXX的個人財產(chǎn)報告

　　為了響應(yīng)《XXX會議》的'號召，使反腐倡廉工作能順利進行，我現(xiàn)將個人財產(chǎn)報告如下：

　　一、工作收入情況

　　本人現(xiàn)受聘于XX單位XX部門，任XX職位， 年收入XX萬元。

　　二、住房狀況

　　2，本人與配偶共同擁有住房一套，面積為XX m位于XX省XX市XX縣XX街XX號，

　　該住房于XX年購買，現(xiàn)值市場價XX萬元。

　　三、存款情況

　　本人持有XX銀行存款XX萬元。

　　四、投資情況

　　本人持有XX企業(yè)股份 xx%，現(xiàn)市場價為XX萬元。同時， 本人擁有商鋪一間， 于 XX縣XX路XX號，面積為XXm2， 現(xiàn)市場價為XX萬元。

　　五、其他財產(chǎn)情況

　　本人有XX牌子XX型號的小轎車一臺，于XX年購買，現(xiàn)市場價為XX萬元。

　　六、配偶及子女情況

　　本人配偶XXX 先受聘于XX單位任XX職位，年收入XX萬元； 兒子XXX先就讀于X國XX大學(xué)。

　　七、父母工作

　　本人夫親XX 現(xiàn)受雇于XX公司任XX職位，年收入XX萬元；母親XX現(xiàn)已退休在家。

　　特此報告

　　XXX

　　XX年XX月XX日

　　篇二：個人財產(chǎn)情況報告

尊敬的李先生

　　首先非常感謝您一路以來對我工作的大力支持，從第一次為您介紹理財產(chǎn)品到現(xiàn)在已將近一年了，而您平和、精明、穩(wěn)重的個性深深地印在了我的腦子里，在您生日之際，我代表xx真誠祝您生日快樂、身體健康、家庭幸福、生意興隆、健康快樂每一天！為了使您更加了解自己的資產(chǎn)狀況，我行特呈上您的資產(chǎn)分析報告（本數(shù)據(jù)是根據(jù)您2011年至2012年6月2日在我行數(shù)據(jù)所得，由我行專業(yè)理財團隊為您分析）。

　　一、個人資產(chǎn)分析

　　資產(chǎn)=負(fù)債+凈資產(chǎn)，一般來說負(fù)債占總資產(chǎn)比例應(yīng)為0.5以下，您的個人資產(chǎn)在我行并沒有任何負(fù)債，所以該比率為0.說明您的個人沒有償債方面壓力與負(fù)擔(dān)，您的資產(chǎn)狀況非常健康。

　　您的投資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中，占比最大的是薪加薪理財產(chǎn)品，占比75%，儲蓄占比25%。

　　投資性資產(chǎn)占比總資產(chǎn)的比重高低反映了客戶通過投資增加財富以實現(xiàn)理財目標(biāo)的能力，一般來講，比率值在0.5以上為宜，您的指標(biāo)值為75%，已經(jīng)高于指標(biāo)值，表示您為增加財富有明智選擇。

　　不含預(yù)計收益，李先生截止6月2日，投資理財金額為313萬，實際收益為58872.3元，比同期活期存款利息多收益48539元，投資理財已取得一定效果，但投資品種過于單一，收益仍有改善空間。

　　三、風(fēng)險測評

　　從系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)可知，李先生屬于穩(wěn)健型投資者，因此，

　　應(yīng)當(dāng)適當(dāng)增加一些風(fēng)險系統(tǒng)低，期間較長的投資品種。如：貨幣基金、信托、PE、黃金、保險等品種。在分散風(fēng)險同時可能獲取較大的收益。

　　四、資產(chǎn)診斷

　　李先生的金融投資工具過于單一，未充分利用中、低風(fēng)險投資工具，暫未在保險、基金、黃金、信托等中、低風(fēng)險產(chǎn)品涉足。

　　五、理財建議

　　從您目前資產(chǎn)狀況，建議您占比75%的投資性資產(chǎn)拆分成3部分資金。第一部分，保障性投資；第二部分，中長性投資；第三部分、退休養(yǎng)老投資。

　　第一部分、保障性投資（60%）

　　保障性投資我們建議李先生可以選擇理財產(chǎn)品、保險、貨幣型基金、債券型基金、黃金現(xiàn)貨等，我行主要考慮李先生的風(fēng)險承受能力，以上資產(chǎn)風(fēng)險系數(shù)較低，收益有保障。分配如下：

　　銀行理財產(chǎn)品：100萬

　　黃金現(xiàn)貨：30萬

　　貨幣、債券基金：20萬

　　第二部分、中長性投資（35%）

　　中長性投資顧名思義，投資時間較為長的投資，一般為3年以上投資品種。這類品種收益率比短期產(chǎn)品高，隨著時間的.延遲產(chǎn)品的風(fēng)險系數(shù)會逐步降低�？梢試L試基金定投、黃金定投、PE、封閉式基金等產(chǎn)品。

　　PE（私募股權(quán)基金） :100萬

　　黃金、基金定投：每月4000元，一年 4.8萬

　　第三部分：退休養(yǎng)老投資（15%）

　　從規(guī)避風(fēng)險的角度來看，李先生需要一套周全的保險組合應(yīng)付未來的風(fēng)險。理財師建議如下：

　　終生壽險：20萬（用于生命周全的給付以及家庭尤其是子女提供一定保障）

　　意外險：5萬（相關(guān)的定期住院醫(yī)療補貼已經(jīng)定期報銷型住院醫(yī)療檢查）

　　分紅險：20萬（用于最后的保障，該品種擁有儲蓄功能又有保障功能）

　　六、風(fēng)險控制

　　定期與我行理財師溝通，審視和評估理財環(huán)境的相關(guān)變化，有助于了解理財方面的最新訊息。同時由于經(jīng)濟的持續(xù)波動和國內(nèi)金融市場化進程加快，理財環(huán)境的波動加劇，定期的溝通有助于主動調(diào)正相關(guān)投資，避免不必要的風(fēng)險。

　　最后再次感謝李先生對xxx的支持，祝你身體健康、心想事成。

　　本資產(chǎn)報告基于通過可接受的假設(shè)、合理的估計一級理財對策而制定。推算出的結(jié)果可能與您的真實情況存有一定的誤差。本報告為您提供一般性理財指引，不代表我行對實現(xiàn)理財目標(biāo)的保證。

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