大學(xué)生對儲運(yùn)有限公司申貸的社會調(diào)查報(bào)告

時(shí)間：2024-10-17 14:45:59 調(diào)查報(bào)告我要投稿

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關(guān)于大學(xué)生對儲運(yùn)有限公司申貸的社會調(diào)查報(bào)告

　　姓名向軍學(xué)號021020468

關(guān)于大學(xué)生對儲運(yùn)有限公司申貸的社會調(diào)查報(bào)告

　　專業(yè)金融入學(xué)時(shí)間秋

　　試點(diǎn)單位電大開放教育學(xué)院

　　調(diào)查單位儲運(yùn)有限公司

　　調(diào)查時(shí)間5月10日——6月10日

　　6月10日

　　調(diào)查提綱

　　一、調(diào)查對象：儲運(yùn)有限公司

　　儲運(yùn)有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的民營股份制企業(yè)。為全面完成今年的目標(biāo)經(jīng)營計(jì)劃，補(bǔ)充流動資金的不足，目前向銀行申請短期流動資金貸款。

　　二、調(diào)查時(shí)間：5月10日——6月10日

　　三、調(diào)查內(nèi)容

　　1、企業(yè)基本情況

　　2、財(cái)務(wù)狀況

　　3、貸款用途

　　4、效益風(fēng)險(xiǎn)分析

　　5、抵押物情況

　　四、調(diào)查結(jié)論

　　儲運(yùn)有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的民營股份制企業(yè)。為適應(yīng)市場發(fā)展、擴(kuò)大經(jīng)營，公司陸續(xù)對固定資產(chǎn)進(jìn)行投入，占用了流動資金，目前公司資金較為緊缺，為保證完成今年的經(jīng)營目標(biāo)，現(xiàn)該公司特申請200萬元短期流動資金貸款用以支付鐵路運(yùn)費(fèi)。經(jīng)調(diào)查，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

　　一、企業(yè)基本情況

　　儲運(yùn)有限公司是1996年由盧兵、唐興波、涂貴華、李靜波等股東出資興辦的民營股份企業(yè)。法定地址位于沙坪壩區(qū)覃家崗鎮(zhèn)上橋村肖家灣社54號，是全球數(shù)碼倉庫制定倉庫，被物流與倉儲協(xié)會和市產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)所評定倉庫等級為：甲級（儲協(xié)證字第047號，有效期為元月—元月），注冊資本為人民幣700萬元，營業(yè)執(zhí)照號為：5001062101321，法人代碼證號為：62202316—，具有獨(dú)立的法人資格。法定經(jīng)營范圍為：普通貨運(yùn)、聯(lián)營服務(wù)、貨運(yùn)代理、倉儲、鋼材加工，零售、批發(fā)汽車、摩托車配件、建筑材料等。

　　公司主要經(jīng)營全國各地廠家、企業(yè)、經(jīng)銷商的貨物到達(dá)、儲存、發(fā)運(yùn)業(yè)務(wù)。由于公司地處物資流通的黃金口岸—鐵路東站，租有鐵路線2條，擁有室內(nèi)倉庫及配套公路14000余平方米，室外倉庫0平方米。緊鄰成渝、渝長、渝黔高速公路入口處，在地理位置上有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢，再加之靈活的機(jī)制，領(lǐng)導(dǎo)務(wù)實(shí)，管理竟然有序，公司近幾年業(yè)務(wù)蒸蒸日上，客戶有97年的20余家發(fā)展到目前的120余家，并形成了匯集50余家鋼材批發(fā)經(jīng)銷商的東站鋼材批發(fā)市場。

　　該公司現(xiàn)有員工150余人，其中具有中級職稱和大學(xué)文化程度以上者的占30%。公司下設(shè)物流配送部、倉儲部、接發(fā)科、開卷廠、財(cái)務(wù)科、南站分公司、安全設(shè)備科、裝卸隊(duì)等部門。

　　二、財(cái)務(wù)狀況

　　根據(jù)公司提供的3月財(cái)務(wù)報(bào)表，該公司擁有總資產(chǎn)萬元，總負(fù)債萬元。資產(chǎn)中，流動資產(chǎn)萬元，其中：貨幣資金萬元；應(yīng)收賬款萬元（主要為應(yīng)收代墊開卷材料款）；其他應(yīng)收款萬元（主要為應(yīng)收代墊運(yùn)費(fèi)）；待攤費(fèi)用萬元；長期投資萬元；固定資產(chǎn)萬元，主要為房屋、設(shè)備及在建工程；遞延及無形資產(chǎn)萬元,主要為公司購買的土地使用權(quán)，該地位于沙坪壩區(qū)覃家崗鎮(zhèn)上橋村肖家灣社54號，占地面積為14011平方米。負(fù)債中流動負(fù)債萬元，其中短期借款萬元；應(yīng)付賬款萬元（主要為應(yīng)付鐵、船、汽等雜費(fèi)）；其他應(yīng)付款萬元（主要為與其他公司往來借款）；應(yīng)付福利費(fèi)萬元；未交稅金萬元。長期負(fù)債為萬元。所有者權(quán)益為萬元，其中：實(shí)收資本萬元；盈余公積萬元；未分配利潤萬元。根據(jù)以上財(cái)務(wù)指標(biāo)分析，公司資產(chǎn)負(fù)債率為59%，銷售利潤率31%，流動比率67%，速動比率66%，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5.59，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為65天，表明企業(yè)獲利能力較強(qiáng)，由于近幾年投入固定資產(chǎn)在建項(xiàng)目，影響了效率比率的發(fā)揮，營運(yùn)能力有所下降，導(dǎo)致短期償債能力一般，不過我行對其信貸支持應(yīng)該能夠增強(qiáng)其短期償債能力。

　　三、貸款用途

　　公司為適應(yīng)市場發(fā)展需要，從下半年至今陸續(xù)對固定資產(chǎn)進(jìn)行了較大的投入：為擴(kuò)大庫房容量，新建室內(nèi)庫房約5500平方米，投入資金約600萬元；為新增業(yè)務(wù)收入，購買開卷設(shè)備，已投入經(jīng)營，投入資金近360萬元。由于固定資產(chǎn)的投入，占用了公司大量的流動資金，為保證完成今年的方針和目標(biāo)，公司在已與成都寶鋼西部貿(mào)易有限[本文來源于-,nayishi.com,找范文請到.nayishi.com]公司經(jīng)營部、攀鋼（集團(tuán)）公司銷售公司、水鋼（集團(tuán)）公司銷售公司等公司簽訂倉儲保管協(xié)議的基礎(chǔ)上，今年又與昆鋼經(jīng)營部簽訂了倉儲協(xié)議，根據(jù)協(xié)議，昆鋼經(jīng)營部在該公司的每年的保底倉儲量為萬噸，公司每季度需以每噸元的價(jià)格代昆鋼墊付鐵路運(yùn)費(fèi)萬元，由于目前公司資金緊缺，以上缺口，公司自籌部分，特申請?jiān)黾?00萬元短期流動資金貸款。

　　四、效益風(fēng)險(xiǎn)分析

　　該公司，倉儲、裝卸、運(yùn)輸、加工收入萬元，上繳國家稅利萬元，實(shí)現(xiàn)利潤萬元。為開拓新業(yè)務(wù)，公司近幾年耗資多萬元，購置土地、新建庫房、綜合辦公樓、增設(shè)供電變押設(shè)備、冷熱板開卷，矯平機(jī)一臺，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。公司取得各項(xiàng)營業(yè)收入萬元，較上年增長%，其中：開卷業(yè)務(wù)大幅增長，開卷收入萬元，較上年增長%，開卷量也由的噸增加到萬余噸。上繳國家稅利萬元，較上年增長%。雖然公司營業(yè)收入增加但是利潤有所下降，實(shí)現(xiàn)利潤萬元較上年下降%，利潤下降的主要因素：（1）、入庫運(yùn)費(fèi)及倉儲成本上升約7%左右；（2）、工資因新增員工及定額承包工資增加工資支出萬元；（3）、固定資產(chǎn)投入使用增加折舊成本萬元。

　　該公司通過股東大會增資擴(kuò)股和在金融機(jī)構(gòu)融資，連年的資金投入，公司已從原單純的倉儲運(yùn)輸企業(yè)逐步過渡到倉儲、加工、運(yùn)輸、配送等各項(xiàng)業(yè)務(wù)一條龍服務(wù)的物流企業(yè)，在提高自身業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，努力適應(yīng)市場需求，必將取得較好的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益。根據(jù)經(jīng)營發(fā)展計(jì)劃，力爭全年完成出入庫量萬噸，實(shí)現(xiàn)收入萬元，完成開卷加工生產(chǎn)量萬噸，實(shí)現(xiàn)收入萬元，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)總收入萬元，實(shí)現(xiàn)利潤總額萬元。

　　五、抵押物情況

　　該公司用位于貨場的房產(chǎn)：辦公樓，權(quán)證編號為072995號，建筑面積3425.94平方米，占地面積為3357平方米，國土證號為渝國用（）字第349號。7月19日，經(jīng)諦威會計(jì)師事務(wù)所評估價(jià)值人民幣507.92萬元，抵押物足值、合法、有效。

　　六、結(jié)論

　　該公司屬我行的優(yōu)良客戶，目前正處于成長期，生產(chǎn)經(jīng)營正常，經(jīng)營管理較好，盈利能力較強(qiáng)，經(jīng)營效益較好，第一還款來源有保障，有經(jīng)過評估足值、合法、有效的抵押物，為支持企業(yè)發(fā)展，增加利潤，同意200萬元流動資金貸款的申請，報(bào)請審批。

　　調(diào)查人：向軍

　　6月10日

　　注：為保密需要本調(diào)查報(bào)告部分?jǐn)?shù)據(jù)用“”符號代替，特此說明。

　　調(diào)查單位意見：

　　責(zé)任人簽字：

　　調(diào)查單位簽章：

　　年月日

　　指導(dǎo)教師姓名畢業(yè)院校

　　專業(yè)職稱工作單位

　　指導(dǎo)教師評語：

　　成績：

　　年月日