銀行服務(wù)改進(jìn)方案

　　銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，銀行按類型分為：中央銀行，政策性銀行，商業(yè)銀行，投資銀行，世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。下面是小編整理的銀行服務(wù)改進(jìn)方案，歡迎閱讀。

　　一、個人業(yè)務(wù)

　　1、 柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時軋賬處理

　　2、 ATM 現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時處理

　　3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號

　　4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜

　　5、 早、晚必須雙人拆封款袋

　　6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金

　　7、 匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿

　　8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳

　　9、 早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場地

　　10、 柜員不得代用戶填寫單據(jù)

　　二、公司業(yè)務(wù)

　　1、 盡可能減少驗(yàn)印時的強(qiáng)制通過率

　　2、 公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管

　　3、 清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號

　　三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

　　1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的 金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為。提 高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行 中制約自我。

　　2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，落 實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng) 考核評價， 落實(shí)審核工作， 發(fā)現(xiàn)問題及時通報(bào)， 及時整改， 獎優(yōu)罰劣， 大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

　　3、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加 大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全 行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識。對存在 問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制 度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到 最低限度。

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