資金工作總結(jié)

　　總結(jié)是對過去一定時期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可以促使我們思考，為此要我們寫一份總結(jié)。總結(jié)你想好怎么寫了嗎？以下是小編為大家整理的資金工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。

資金工作總結(jié)1

　　XX年，市資金辦按照市委、市政府“優(yōu)化結(jié)構(gòu)年”活動要求，強化政府債務(wù)管理職能，及時、足額償還開行貸款本息28.1億元，切實維護我市融資信譽；積極籌措53.9億元開行貸款資金，保證我市重大項目資金使用；加強基礎(chǔ)工作和隊伍建設(shè)力度，不斷提高開行貸款管理水平，全面推動我市經(jīng)濟和社會又好又快發(fā)展。

　　（一）建立償債預(yù)算管理體制和監(jiān)督考核約束機制，化解政府債務(wù)風(fēng)險。

　　一是實行償債的預(yù)算管理機制。13個區(qū)、縣（市）政府的開行貸款全部納入財政預(yù)算管理范圍，并將各區(qū)、縣（市）政府開行貸款本息償還情況列入我市績效評估體系，制定了考核標(biāo)準(zhǔn)，全面啟動考核監(jiān)督約束機制，強化償還意識。

　　二是多渠道解決償債資金來源。3月份，針對全市債務(wù)償還的總體形勢，及時向市政府提出預(yù)警報告。對鐵西、棋盤山、康平、法庫等區(qū)縣，采用土地整理資金回流、建立償貸準(zhǔn)備金等方式，多渠道籌措資金，解決了3.6億元資金償還缺口，維護了我市融資信譽。國家開行總行陳元行長對我市政府債務(wù)管理模式親自批示并給予充分肯定。

　　（二）籌措開行貸款53.9億元，助推我市“三大目標(biāo)”、“五大任務(wù)”的實現(xiàn)。

　　應(yīng)對年初國家貨幣政策從緊、開行貸款資金供應(yīng)不足的形勢，協(xié)調(diào)省開行新增53.9億元開行貸款規(guī)模；強化資金調(diào)度調(diào)劑力度，圍繞“優(yōu)化結(jié)構(gòu)年”目標(biāo)，重點投向裝備制造業(yè)、縣域經(jīng)濟、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、民生工程等領(lǐng)域。

　　一是打造世界級裝備制造業(yè)基地。集中15.5億元資金，推動鑄鍛園、北方重工、航空園等項目建設(shè)，加速了我市裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的.形成。

　　二是助推民生工程建設(shè)。圍繞市政府20件實事，投入16.2億元貸款資金，在鐵西、和平長白島建成了工人新村等45個、234萬m2的低收入住房小區(qū)，安置居民3.2萬戶；新建改造了52所農(nóng)村九年一貫制學(xué)校，擴建一院、四院、八院三家區(qū)域中心醫(yī)院，提升我市民生工程建設(shè)水平。

　　三是促進縣域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整。發(fā)放1.8億元開行貸款資金，推動了遼中近海經(jīng)濟區(qū)、新民胡臺新區(qū)、法庫陶瓷城、康平塑編園等項目建設(shè)進度。

　　四是推進現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。全力籌措20.1億元貸款資金，確保哈大鐵路、沈西鐵路、近海通道、沈撫三條道路等項目如期實施。

　　（三）加強基礎(chǔ)管理工作，提升開行貸款資金管理水平。

　　一是強化資金內(nèi)審程序。修訂了《市國家開發(fā)銀行貸款資金支付審核操作規(guī)范》，明確了支付審核的七個環(huán)節(jié)，確定了要件的初審、復(fù)核及主任辦公會議審定等內(nèi)審程序；建立了項目重大事項報告和現(xiàn)場勘驗管理記錄制度。全年累計審核、復(fù)核各類合同、要件11211份，共完成271筆支付，發(fā)放貸款資金53.6億元，拒付不合理款項1.5億元，減少無效利息支出1.9億元。

　　二是建立統(tǒng)計分析預(yù)警體系。將資金支出、資金償還、建設(shè)成果等內(nèi)容納入統(tǒng)計范疇，建立覆蓋全部開行

　　貸款項目的風(fēng)險監(jiān)測和統(tǒng)計信息網(wǎng)絡(luò)，覆蓋率達到100%。完成了42期的統(tǒng)計信息和統(tǒng)計分析，確保資金平穩(wěn)、高效運行。

　　三是實行檢查監(jiān)督聯(lián)動機制。與審計局共同對12個開行硬貸款項目進行審計，糾正項目單位挪用貸款資金等11個方面的問題，整改違規(guī)使用資金1.8億元；配合省檢察院對我市30億元的低收入住房項目預(yù)防職務(wù)犯罪情況進行檢查，促進了貸款資金的規(guī)范使用，審計署、省檢察院、銀監(jiān)局對我市貸款資金監(jiān)管機制和工作成效給予了充分肯定。

　　（四）強化隊伍建設(shè)，確保開行貸款資金管理工作高效運行。

　　一是啟動獨具特色的機關(guān)文化建設(shè)，實現(xiàn)管理模式轉(zhuǎn)變。完成視覺、理念、行為三大識別系統(tǒng)建設(shè)，形成了四大基本理念、八項具體理念的資金辦文化架構(gòu)，構(gòu)建了具有時代氣息、活力陽光的資金辦文化，圓滿完成了創(chuàng)建階段全部工作，高起點步入傳播階段。

　　二是開展機關(guān)黨建工作，提升員工隊伍的整體戰(zhàn)斗力。以“打造一流金融管理團隊，創(chuàng)造一流工作業(yè)績”為目標(biāo)，全面落實“雙爭”活動要求；積極打造“五型”機關(guān)，開展廉潔從政主題教育，完善廉潔從政監(jiān)督機制和預(yù)警機制。

資金工作總結(jié)2

　　XX年上半年，預(yù)外局在財政局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹全市財政工作會議精神，進一步落實“收支兩條線”規(guī)定，積極推進部門預(yù)算，大力組織各項財政非稅收入,合理調(diào)度資金，保證了城市管理工作正常開展和各項城建項目的如期建設(shè)，圓滿完成了各項收支任務(wù)�，F(xiàn)將工作總結(jié)如下：

　　一、主要指標(biāo)完成情況

　　XX年上半年，預(yù)算外局共計組織非稅收入182，241萬元，較上年同期93，612萬元增長94%。各項工作目標(biāo)完成情況是：

　�。ㄒ唬┗I措城建資金177，800萬元（以預(yù)算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元），完成全年目標(biāo)任務(wù)30億元的59.26%。

　�。ǘ�）組織財政非稅收入182，241萬元，完成計劃30億元的60.7%。其中收費中心直接組織收費11億元，完成全年目標(biāo)任務(wù)6億元的183%。

　�。ㄈ�）對專項支出跟蹤問效，寫出跟蹤問效報告2篇，占全年目標(biāo)任務(wù)5篇的40%。

　　二、貫徹市政府經(jīng)營城市戰(zhàn)略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作

　　（一）充分運用經(jīng)營城市理念，大力組織城市建設(shè)資金。

　　為了貫徹黨的“十六大”精神，落實省委七屆五次全會通過的全面建設(shè)小康社會的規(guī)劃綱要，市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州，努力實現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變，三年一大變的目標(biāo)。為實現(xiàn)這個目標(biāo)，我們認真履行財政職責(zé)，配合有關(guān)部門運用經(jīng)營城市的理念，引入市場競爭機制，管好用好城市資源，將土地資源收購儲備，對所有經(jīng)營性用地項目全部通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式出讓土地。XX年1-6月份，國土專戶收入實現(xiàn)87，801萬元，國土專戶支出70，647萬元，其中土地補償性支出70，275萬元（用于國有企業(yè)改制及職工身份轉(zhuǎn)換補償32，327萬元，土地收購成本支出31，643萬元，其它補償支出6，305萬元），土地開發(fā)性支出372萬元。

　�。ǘ�）用足、用好已有的收費政策，組織好配套費等城建規(guī)費的征收和清欠工作。

　　配套費是用于城建的專項收費，一直以來都在我市城建資金中占有很大比重，為組織好該項收入，堅持由財政先行收費，然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費工作中，我們認真落實市政府關(guān)于所有減免必須報市政府常務(wù)會議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時，我們還抽調(diào)得力人員對往年欠繳的配套費進行催收，其中清欠資金完成1165萬元，以房抵債15萬元。XX年1-6月份，共征收配套費10，929萬元，占計劃18，000萬元的60%，較上年同期增長12%。

　　（三）加大征管力度，確保環(huán)城快速路橋車輛通行費應(yīng)收不漏。

　　為了加強環(huán)城快速路橋車輛通行費征收工作，我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設(shè)立15個征收窗口，在多家媒體發(fā)布通告，落實目標(biāo)責(zé)任制，多次召開協(xié)調(diào)會，督促指導(dǎo)征收工作，XX年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費共計8252萬元。

　�。ㄋ模┓e極籌措城建資金，確保城建項目資金需要。

　　根據(jù)市政府工作安排，XX年我局負責(zé)籌措城建資金30億元，其中用于還本付息12億元，續(xù)建項目10億元，會展中心項目8億元。為確保及時、足額完成籌資任務(wù)，我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組，加強與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。1-6月份，完成貸款任務(wù)177，800萬元（以預(yù)算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元）。根據(jù)下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素，預(yù)計下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過后受宏觀政策調(diào)整的影響，央行銀行準(zhǔn)備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進入，我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計劃為主要方式的城建籌資工作。

　　（五）加強城建資金支出管理，提高資金使用效益。

　　我局對分工負責(zé)的11個部門預(yù)算內(nèi)、外資金，包括專項城建資金和城市管理經(jīng)費，一律按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進行管理；對于城市建設(shè)項目支出，堅持先由市計劃委員會審核項目投資下達投資計劃，市財政按照項目計劃和工程進度撥款，并對工程項目從招標(biāo)開始實施全過程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計完成154，000萬元，完成全年城建資金計劃322，006萬元的47%。其中，一般城建資金累計支出143，831萬元，占計劃指標(biāo)290，906萬元的49%，專項城建資金累計支出10，169萬元，占計劃指標(biāo)31，100萬元的32%。財政支持的城市建設(shè)項目123個，其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場、五龍口污水處理場等城市重點工程。對已經(jīng)撥付到位的資金，及時跟蹤問效，目前已經(jīng)寫出跟蹤問效報告2篇。

　　三、繼續(xù)深化“收支兩條線”改革，進一步加強預(yù)算外資金管理

　　（一）繼續(xù)完善銀行代收工作。

　　行政事業(yè)性收費和罰沒收入實行銀行代收，是全面落實“收支兩條線”規(guī)定的重要舉措，也是我們組織財政非稅收入的主要手段和做好其它各項工作的基礎(chǔ)。今年我們在堅持和完善銀行代收工作中采取的主要措施有：一是根據(jù)《銀行代收責(zé)任制》的要求，進一步明確執(zhí)收單位、繳款人、代收銀行和財政部門的責(zé)任，將責(zé)任分解到人，堵塞各種可能的漏洞，有效防范財政風(fēng)險，使銀行代收工作走向制度化、規(guī)范化。二是對區(qū)級罰沒收入并入銀行代收網(wǎng)絡(luò)管理進行了認真調(diào)查研究，并起草了相關(guān)實施意見。三是繼續(xù)加強對代收網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督，確保了網(wǎng)絡(luò)運行的安全和信息的準(zhǔn)確無誤。XX年上半年，全市共有728個單位通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)生代收業(yè)務(wù)40.3萬筆，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)收入16.34億元。

　�。ǘ�）加強非稅收入票據(jù)管理，全面實現(xiàn)“以票控費”。

　　票據(jù)管理是財政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段，是管理非稅收入的.源頭工作。我們認真做好與省財政廳、各縣（市）區(qū)票據(jù)管理的銜接工作，按時匯總、上報票據(jù)計劃，及時向省廳領(lǐng)取票據(jù)，全面掌握全市票據(jù)使用情況，上半年共入庫電子票據(jù)2，230箱，出庫1，855箱，入庫現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)246，821本，出庫199，399本。按照省廳對清理回收作廢空白票據(jù)的安排，我們僅用6個工作日清理回收電子票據(jù)102，636份，現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)32，397本。嚴(yán)格執(zhí)行驗舊領(lǐng)新、定期核銷的票據(jù)管理制度，加強市本級銀行代收、現(xiàn)場執(zhí)收已使用票據(jù)的復(fù)核、核銷、整理、入檔、查檔工作，確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷數(shù)一致，電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對一致，上半年共核銷電子票據(jù)312，248份，核銷現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)20，425本，清理監(jiān)銷已滿保存期的票據(jù)存根992，384本。

　　（三）配合部門預(yù)算的全面推行，使預(yù)算外資金與預(yù)算內(nèi)資金統(tǒng)籌使用，統(tǒng)一管理。

　　按照財政部和省財政廳關(guān)于推進財政管理制度改革的部署，以及對行政事業(yè)性收費、政府性基金、罰沒收入實行“收支脫鉤”的要求，我們嚴(yán)格執(zhí)行部門預(yù)算管理制度，將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門預(yù)算，統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣，按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進行管理。在收入方面，計劃編入部門預(yù)算，資金通過銀行代收直接進入財政專戶。在審批程序上，隨部門預(yù)算的審批程序?qū)徟�，在財政監(jiān)督上，隨部門預(yù)算的監(jiān)督辦法進行監(jiān)督。在支出管理上，將市直部門在財政內(nèi)部各支出處室進行了劃分，各支出初室對所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實施，使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。

　　（四）做好稽查工作，促進“收支兩條線”規(guī)定全面落實。

　　對非稅收入的日�；�查和專項檢查是我們落實“收支兩條線”的重要手段。3月中旬，按照豫財綜[XX]18號文件精神，對我市學(xué)校收費資金政策落實和管理情況進行了全面自查清理，并將結(jié)果上報省廳；4-5月份，對即開型彩票集中銷售的監(jiān)管做了大量工作，對中獎后的兌獎人員的身份進行私下核查，并按豫財綜[XX]31號文件通知，暫停銷售即開型集中彩票，對即開型大獎的銷售情況進行了全面清理。5月份，從新聞媒體得知，小學(xué)附近非法銷售有獎卡片，及時和省里聯(lián)系，向市公安局發(fā)出《關(guān)于協(xié)助打擊我市非法彩票的函》，請求公安部門對我市中小學(xué)周圍進行清理檢查，保障了我市彩票市場的正常秩序，也為小學(xué)生營造了一個良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會議部署，為我市陽光工程提供決策依據(jù)，我們還及時整理了全市各部門、各單位收費項目及行政事業(yè)單位人員編制情況。

　　四、做好財政綜合管理工作

　　（一）做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。

　　根據(jù)《住房公積金條例》關(guān)于每個設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個住房公積金管理中心的規(guī)定，和市政府關(guān)于住房公積金管理機構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排，今年我們重點配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業(yè)公積金機構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴(yán)格按政策規(guī)定執(zhí)行，我們對住房補貼資金進行了認真的調(diào)查了解，XX年上半年，共審核撥付住房補貼資金1694萬元。

　　（二）認真做好各種報表匯總上報工作。

　　預(yù)算外局工作綜合性強，省廳要求上報的各種報表繁多，對安排的各種報表匯總?cè)蝿?wù)，我們都認真完成，并及時上報。匯總上報的報表主要有：財政專戶電月報、非稅收入月報、彩票月報、土地收支季報以及各種報表的年報等。

　　五、存在的主要問題和下半年采取措施

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　　1、今年上半年非稅收入完成計劃60%，同比增長94%,但其中7.4億元為土地�？铎o增，占增收總額的86%，形成財力的資金增幅不大。從分類上看，由于行政性收費逐步納入預(yù)算，應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加，預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。

　　2、城建資金收入57.589萬元，同比增長11%，完成計劃43%，但收入進度緩慢，特別是城建稅、自來水附加、污水處理費、出租車有償使用費、電費附加、環(huán)城快速路橋費均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。

　　3、今年籌措城建資金30億元，目前已完成17.78億元，占計劃59%，但受今年的宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整的影響，特別是央行上調(diào)準(zhǔn)備金，部分行業(yè)貸款限制進入，新增貸款依然形勢嚴(yán)峻，下半年城建資金的缺口仍需8億元。

　�。ǘ�）準(zhǔn)備采取的措施

　　1、加大征收的組織力度，確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。

　　2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢下，加強與銀行協(xié)作，積極配合原貸款銀行，在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上，做好借新還舊工作，確保原貸款規(guī)模不減少。

　　3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作，爭取多發(fā)信托計劃，同時仍以市屬公司為主體申請銀行貸款，努力增加新增貸款規(guī)模8億元。

　　4、積極廣泛聯(lián)系，多方了解融資信息，除爭取本地金融機構(gòu)支持外，加強與外地金融機構(gòu)和融資中介機構(gòu)合作，拓寬籌資渠道，緩解資金壓力。

資金工作總結(jié)3

　　財務(wù)部上半年工作總結(jié)

　　年初，xxxx有限公司正式進入項目運營，財務(wù)部在做好前期核算的基礎(chǔ)上積極配合公司各部門的運營工作，從會計核算和財務(wù)管理兩方面做好公司領(lǐng)導(dǎo)層的參謀。隨著公司推出財務(wù)資金計劃管理，財務(wù)部為首的資金統(tǒng)籌工作正式開展起來；公司內(nèi)部、對成本費用的核算與控制的要求不斷提升、對各部門經(jīng)濟業(yè)務(wù)發(fā)生的準(zhǔn)確反映和有效管控的要求也越來越高，公司外部、隨著國家宏觀經(jīng)濟政策的緊縮、國家稅收政策調(diào)整及稅務(wù)機關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、金融機構(gòu)對房地產(chǎn)行業(yè)的貸款緊縮與重點監(jiān)管，這些都是財務(wù)部工作的重中之重。在上半年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作努力做好，下面做具體的總結(jié)與匯報。

　　一、財務(wù)職能的完善與擴展

　　由于xx公司是由xx年8月份收購過來的，原有的財務(wù)核算及管理體系極不完善。在過去的上半年，財務(wù)部在整個財務(wù)職能上進行了積極的完善。 1、建立健全了財務(wù)各項會計核算賬簿，對成本費用明細進行合理有效的分類，使成本費用核算口徑一致。 2、建立和完善各項報銷單據(jù)，為加強內(nèi)部管理做好前期工作。 3、設(shè)置了資金計劃表格及辦法，為公司規(guī)范化管理、統(tǒng)籌及高效地運用資金、提高運營績效、，鋪下了良好的基礎(chǔ)。

　　公司實行“資金計劃管理”，說明公司決策層對財務(wù)管理工作的重視，為使各部門管理人員充分地認識資金計劃的重要性，財務(wù)親自擬定了各項具體實施細則，同時在財務(wù)部例會上對全體財務(wù)人員提出做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理及服務(wù)意識，要求財務(wù)人員在思想上要高度重視資金計劃管理，按月做好資金計劃的匯總與分析工作并及時上報公司決策層。 4、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，并對明細科目統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致。 5、對財務(wù)報表體系的完善、對公司財務(wù)報表的格式及其內(nèi)容進行再調(diào)整、增加了各項內(nèi)部管理報表和財務(wù)分析報告，充分反映公司整體項目運營績效情況、細致反映公司資金往來及成本費用等具體指標(biāo)變動。其目的，一是要符合財務(wù)管理的要求；二是要滿足管理層對項目運營情況的了解和分析。 6、為了使會計核算工作規(guī)范化，從基礎(chǔ)工作、會計核算、日常管理三方面落實標(biāo)準(zhǔn)化。從小處著手，對財務(wù)檔案進行系統(tǒng)化管理、科學(xué)分類歸檔、專人保管，對會計憑證要求及時裝訂、整潔整齊。 7、財務(wù)知識的培訓(xùn)，通過納稅xxxx及xxxx稅務(wù)事務(wù)所的培訓(xùn)與交流，提高全體財務(wù)人員對新的稅務(wù)政策和知識的了解和掌握。 二、具體職能管理 （一）財務(wù)核算工作

　　財務(wù)核算工作是本部門大量的基礎(chǔ)工作，資金的結(jié)算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結(jié)轉(zhuǎn)、會計報表的編制、稅務(wù)申報等各項工作開展都能及時有效的完成。 1、財務(wù)審核 財務(wù)審核分兩個方面，一是對原始報銷單據(jù)的審核、財務(wù)部嚴(yán)格按照公司有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行審核、堅持原則、杜絕人情關(guān)。 如對一些票據(jù)不完善、未列入資金計劃內(nèi)支出等堅決退回。二是對會計憑證的審核工作，重要的對會計分錄的正確性、附件的有效及齊全進行審核把關(guān)。

　　2、成本核算 隨著公司“xx”項目進行，工程成本支出不斷加大。在工程支出上財務(wù)部嚴(yán)格按照稅務(wù)要求和工程部進度管理進行付款，對xxxxx建設(shè)集團的工程款支付及時核算代扣代繳稅款，并要求對方及時開具工程款項發(fā)票。這樣有利于清晰及時的核算開發(fā)成本。 3、銷售核算 上半年公司累計推出x棟多層、共x戶進行銷售，在公司決策層的營銷政策和營銷部同仁的努力下銷售勢頭良好，實現(xiàn)銷售x戶，銷售額x萬元。財務(wù)部在整個銷售流程中積極做好認籌、大定、房款等收款工作、對銷售單據(jù)按公司要求進行把關(guān)、對銷售合同進行專人歸檔保管。按揭放款環(huán)節(jié)由財務(wù)部與銷售部門進行積極溝通，并催促銀行放款，保證資金及時到位。5月份公司加強了財務(wù)部銷售核算力量，確定專人進行銷售收款、與銷售部門銜

　　接，同時加強了對銷售臺帳的統(tǒng)計工作，做好財務(wù)銷售明細的編制。 財務(wù)部按月及時與銷售部的銷售提成表進行審查核對，保障銷售數(shù)據(jù)的.核對無誤。 4、會計電算化 xx年10月份財務(wù)部采取用金蝶軟件標(biāo)準(zhǔn)版進行賬務(wù)處理，這樣極大提高了工作效率和會計核算的準(zhǔn)確性。但由于標(biāo)準(zhǔn)版的功能局限性，不能適應(yīng)公司財務(wù)核算需要，財務(wù)部于6月份聯(lián)系金蝶軟件公司對財務(wù)軟件進行專業(yè)升級。目前這一工作還在進行中。 5、合同管理 財務(wù)部對存放的付款合同進行集中的歸檔管理，并建立合同臺帳。按部門對合同的類別、名稱、簽訂單位、合同金額、付款時點及金額、執(zhí)行情況等做出詳細準(zhǔn)確的反映。 6、納稅申報 由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，國家稅務(wù)總局在稅款征收上是按預(yù)售款來作為計稅依據(jù)的的，1-6月公司應(yīng)繳納各項稅收 x萬元左右，財務(wù)部在嚴(yán)格按照稅法進行核算與申報的基礎(chǔ)上，積極與稅務(wù)部門溝通，采取緩繳的方式來減緩公司的資金支出。 回顧上半年雖然為公司項目營運做出積極的工作，但也存在一些不足，表現(xiàn)在部分財務(wù)人員的工作能力需要進一步提高，財務(wù)部分工作還需要進一步完善。對于下半年，財務(wù)部做出以下計劃和部署： 1、推進會計標(biāo)準(zhǔn)化工作，從基礎(chǔ)核算到日常流程進行細則的規(guī)定、以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。 2、加強內(nèi)部財務(wù)管理工作，采取與外部單位、內(nèi)部各部門定期核對賬目及臺帳來確保數(shù)據(jù)無誤，對各部門資金支出進行及時反映和分析等措施。3、提高財務(wù)人員的核算水平和管理服務(wù)意識，加強財務(wù)人員的定期培訓(xùn)。 4、做好資金統(tǒng)籌計劃，保障項目運營。

資金工作總結(jié)4

　　今年以來，我鎮(zhèn)財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和縣脫貧攻堅領(lǐng)導(dǎo)小組的精心指導(dǎo)下，認真貫徹落實“精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監(jiān)督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學(xué)化精細化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升�，F(xiàn)將20xx年財政扶貧資金管理情況總結(jié)如下:

　　一、資金收支情況

　　20xx年，我鎮(zhèn)共收到各項財政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金36萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金35.1萬元(項目審計結(jié)余0.9萬元)、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。

　　二、項目實施情況

　　根據(jù)財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮(zhèn)結(jié)合實際，在認真審核的基礎(chǔ)上，從扶貧項目庫中擇優(yōu)選擇項目，報縣脫貧攻堅領(lǐng)導(dǎo)小組審批�？h扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，鎮(zhèn)項目辦及相關(guān)部門及時將項目信息在鎮(zhèn)公開欄和《XX先鋒網(wǎng)》上進行公示。項目實施單位和村嚴(yán)格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實施。截止目前，工程建設(shè)類項目已全部實施完畢，并通過檢查驗收，現(xiàn)已交付使用。補助補貼類項目資金全部按要求在規(guī)定時間內(nèi)打卡發(fā)放到位。

　　三、主要工作

　　(一)加強宣傳教育。定期組織政府干部、單位負責(zé)人和村兩委主要負責(zé)人開展扶貧項目資金使用管理制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監(jiān)管教育，增強了政府班子成員、部門負責(zé)人和村兩委負責(zé)人正確使用和管理扶貧資金的認識，為管好用好扶貧項目資金奠定了基礎(chǔ)。成立XX鎮(zhèn)財政專項扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金項目管理領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺《XX鎮(zhèn)財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審核審批、組織實施、監(jiān)督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進一步規(guī)范。

　　(二)規(guī)范資金管理。認真執(zhí)行扶貧資金管理規(guī)定，嚴(yán)格實行專戶存儲，專賬核算，專人管理，專款專用，封閉運行的管理體制。嚴(yán)格執(zhí)行扶貧資金鎮(zhèn)財政報賬制管理，嚴(yán)格按照項目實施進度撥付財政專項扶貧和統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴(yán)格實行項目資金公告公示制度，鎮(zhèn)扶貧辦、項目辦及鎮(zhèn)直項目實施單位將項目名稱、實施地點、建設(shè)內(nèi)容、資金規(guī)模、實施期限、預(yù)期效益、施工單位及責(zé)任人等信息在鎮(zhèn)公開欄和《XX先鋒網(wǎng)》上進行為期7天的公示，接受群眾監(jiān)督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。

　　(三)強化項目監(jiān)管。嚴(yán)格按照“誰主管、誰使用、誰負責(zé)”的要求，認真落實項目實施目標(biāo)、任務(wù)、資金和權(quán)責(zé)“四到位”制度，推進村級申報、鎮(zhèn)級審核、縣級審批的'運作模式。堅持扶貧項目資金責(zé)任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開透明，保障項目順利實施。堅持工程招投標(biāo)制和扶貧物資政府采購制，確保程序規(guī)范、合法。實行項目竣工驗收制和績效評價制，對工程類項目建設(shè)進行竣工驗收和評估，驗收評價合格后，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴(yán)格按照“戶申請、村審核、鎮(zhèn)審批”的管理模式，補助資金在規(guī)定的時間內(nèi)打卡發(fā)放到戶。加強項目檔案管理，嚴(yán)格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規(guī)范》進行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規(guī)范化管理。

　　(四)嚴(yán)格監(jiān)督檢查。項目資金下達后，及時將相關(guān)信息在鎮(zhèn)、村公開欄和《XX先鋒網(wǎng)》進行公示，接受群眾和社會監(jiān)督。落實包村干部扶貧資金監(jiān)管職責(zé)，發(fā)揮包村干部就近就地監(jiān)督作用。加強項目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項目資金執(zhí)行情況跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)問題限期整改，及時糾正。積極構(gòu)建扶貧、財政、紀(jì)委監(jiān)督檢查防線，定期開展監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違法違紀(jì)行為，全年鎮(zhèn)政府共組織開展扶貧資金專項監(jiān)督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，確保了扶貧資金的規(guī)范管理、安全運行。

　　四、存在問題

　　一是在扶貧資金監(jiān)管上存在制度不健全，監(jiān)管責(zé)任落實不到位情況。

　　二是鎮(zhèn)、村項目資金公告公示不及時、不規(guī)范，公開方式還比較單一。

　　五、取得成效

　　(一)生產(chǎn)生活條件明顯改善。20xx年，我鎮(zhèn)依據(jù)扶貧規(guī)劃，瞄準(zhǔn)貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，用于貧困村道路、農(nóng)田水利、生態(tài)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)，改善了貧困村生產(chǎn)生活條件，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力，促進了貧困村經(jīng)濟社會全面發(fā)展。

　　(二)貧困人口收入不斷增加。通過實施產(chǎn)業(yè)獎補、就業(yè)獎補、公益性崗位等補助政策，激發(fā)了貧困戶自身發(fā)展動力，提高了他們創(chuàng)業(yè)、就業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)的積極性，增加了貧困戶收入。據(jù)統(tǒng)計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮(zhèn)581戶，1385人實現(xiàn)脫貧目標(biāo)。

　　(三)貧困人口素質(zhì)得到提高。通過實施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農(nóng)民的科技文化素質(zhì)，增強了他們創(chuàng)業(yè)就業(yè)的致富能力，實現(xiàn)了培訓(xùn)一人、就業(yè)一人、脫貧一戶的扶貧效果。

　　(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強化監(jiān)督，提高了資金分配、管理和使用的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，實現(xiàn)了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，通過制度創(chuàng)新，建立了部門之間協(xié)調(diào)配合、監(jiān)督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全運行，提高了資金使用效益。

　　(五)農(nóng)村社會更加和諧穩(wěn)定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發(fā)展基礎(chǔ)，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業(yè)發(fā)展，增強了廣大農(nóng)民之間相互幫助共同發(fā)展意識，促進了農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。

　　六、今后工作打算

　　一是加大信息公開力度。積極構(gòu)建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進行公開，暢通監(jiān)督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會監(jiān)督，促進扶貧資金管理的規(guī)范化、制度化。

　　二是完善資金監(jiān)管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規(guī)范和監(jiān)督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監(jiān)督檢查長效機制。

　　三是提升資金使用績效。進一步壓實責(zé)任，做好扶貧工程項目實施，確保工程項目長期發(fā)揮扶貧效益。做好補助對象的精準(zhǔn)識別與核查，確保補助對象真實準(zhǔn)確，資金及時打卡發(fā)放。

　　四是嚴(yán)肅紀(jì)律嚴(yán)格問責(zé)。加大問責(zé)力度，嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)執(zhí)法，堅持問題導(dǎo)向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規(guī)違紀(jì)問題，嚴(yán)格按照黨紀(jì)政紀(jì)處理到位，絕不姑息。

資金工作總結(jié)5

　　隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效�，F(xiàn)將XX年上半年資金計劃管理工作總結(jié)

　　一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細化考核評比辦法

　　繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了XX年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。

　　二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

　　我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營運水平。堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

　　2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。

　　三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量

　�。ㄒ唬┪倚懈骷壗y(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。

　�。ǘ�）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

　�。ㄈ�）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

　　四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作

　　今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

　　（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

　�。ǘ�）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

　�。ㄈ�）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦�部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77.8％。

　　五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路

　　XX年度等級行考核與以前年度相比有很大的.調(diào)整，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

　　六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

　　為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

　　七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行

　�。ㄒ唬┪倚邪凑沼嘘P(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

　�。ǘ�）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。

　　八、認真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。

　　為進一步做好XX年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，

　　搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。

資金工作總結(jié)6

　　秦家鎮(zhèn)位于綏化市北林區(qū)北部18公里處，全鎮(zhèn)幅員面積120平方公里，耕地面積8000公頃，總?cè)丝?3584人，其中：農(nóng)業(yè)人口28344人，是典型的農(nóng)業(yè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)。秦家的財政資金監(jiān)管工作在區(qū)財政局的指導(dǎo)下，通過全所職工的努力，財政資金監(jiān)管工作繼續(xù)扎實向前推進，現(xiàn)將秦家財政所上半年加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作情況總結(jié)如下：

　　一、根據(jù)區(qū)局的財政資金監(jiān)管工作的'方案和要求，我們細化了各類財政資金監(jiān)管任務(wù)和目標(biāo)，明晰了監(jiān)管工作流程、環(huán)節(jié)、措施，并制定了財政資金監(jiān)管崗位責(zé)任制，由財政所長負總責(zé)，工作人員各其責(zé)。

　　二、20xx年上半在鎮(zhèn)村兩級公示欄累計公示 余次，抽查 戶（人次），我們重點對五保戶、低保戶、優(yōu)撫對象、良種補貼面積等信息及時通過鎮(zhèn)村兩級公示欄張貼公示，同時對一些補助資金政策、補助依據(jù)、補助標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)信息也進行了公示。

　　三、建立健全信息通達機制，財政所設(shè)置了舉報電話，安排專人負責(zé)，隨時接受廣大群眾反映情況和問題、建議。并利用區(qū)財政局的網(wǎng)絡(luò)，及時上存在的問題和建議。從而確保了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金安全、規(guī)范、高效運行和鎮(zhèn)村兩級基層政權(quán)正常運轉(zhuǎn)，不斷提高了財政管理的科學(xué)化、精細化和現(xiàn)代

　　化水平。財政所將各級政府安排和分配用于鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下的各種財政資金，全部分類登記入賬，建立資金監(jiān)管臺賬，做到賬賬相符、賬物相符。

　　存在的問題：

　　專項資金監(jiān)管乏力，一方面，根據(jù)規(guī)定很多農(nóng)林水、教育等項目涉及的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，項目實施單位只對區(qū)級主管部門負責(zé)，作為項目實施地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政無權(quán)過問，資金監(jiān)管自然流于形式。另一方面，部分專項資金存在鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政“看得見，管不著”，致使鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政監(jiān)督弱化，影響財政資金的安全性。

　　北林區(qū)財政局秦家財政所

　　二0一二年六月

資金工作總結(jié)7

　　今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)動工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)]提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：

　　一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細化考核評比辦法

　　繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。

　　二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

　　今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

　　1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況的在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)動，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

　　2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)動了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。

　　三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量

　�。ㄒ唬┪倚懈骷壗y(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況的，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。

　�。ǘ�）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況的及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

　�。ㄈ�）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

　　四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作

　　今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況的，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

　　（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、儲存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況的分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

　�。ǘ�）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況的反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的.情況的，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

　�。ㄈ�）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦�部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況的及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××％。

　　五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)動工作思路

　　20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)動，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況的，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)動工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

　　六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

　　為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況的，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

　　七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行

　�。ㄒ唬┙衲暌詠�，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季儲存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況的來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

　�。ǘ�）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)動分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況的進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況的進行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執(zhí)行情況的基本能按照國家有關(guān)政策要求。

　　八、認真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。

　　為進一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，。。相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)動變化情況的，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

　　回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況的不甚理想，有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦�部門協(xié)調(diào)力度。

資金工作總結(jié)8

　　根據(jù)x區(qū)x管委會經(jīng)濟發(fā)展局、審計局、規(guī)劃建設(shè)局、財政金融局《關(guān)于印發(fā)的通知》文件要求，制定了《大林街道xxxx年財政涉農(nóng)資金審計監(jiān)督檢查自查自糾工作方案》，街道辦組織開展了對轄區(qū)內(nèi)的xxxx年資金使用管理的自查自糾工作，現(xiàn)將開展情況總結(jié)如下：

　　一、精心組織，認真安排工作

　　為了做好本次涉農(nóng)資金管理使用的自查自糾工作，街道辦制定了詳細的工作方案，召開了自查自糾工作專題會議，對各辦公室和村（社區(qū)）進行了工作分工，明確了自查自糾工作的時間，提出了自查自糾工作要求，并要求各分管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督落實。

　　二、開展自查自糾工作的情況

　　（一）大林街道開展xxxx年財政專項扶貧資金自查，在xxxx年全年，大林街道開展了x次專題會議，會議討論并研究了如何正確使用及管理扶貧資金，如何制定遏制貪腐的相關(guān)政策措施。同時此次審計監(jiān)督檢查扶貧項目共計x個，審計監(jiān)督檢查的項目資金總額xxx.xx萬元，經(jīng)過自查，未發(fā)現(xiàn)資金紕漏。

　�。ǘ�）大林街道xxxx年各級財政安排的涉農(nóng)資金共計xxxx.xx萬元。

　　三、項目資金和落實情況

　　街道相關(guān)辦公室、村（社區(qū)）認真開展了xxxx年涉農(nóng)資金管理使用自查工作。

　�。ㄒ唬┓鲐氶_發(fā)類

　　xxxx年扶貧專項資金共計xxx.xx萬元，分別用于以下項目：

　　1.貧困戶發(fā)展特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)扶貧資金。xxxx年由街道配套x.xx萬元扶持資金，用于貧困戶購買飼料、肥料等生產(chǎn)物資，幫助其發(fā)展產(chǎn)業(yè)，購買的物資均發(fā)放到貧困戶手中。

　　2.貧困村設(shè)立的產(chǎn)業(yè)扶持基金。xxxx年由街道配套資金xxx.xx萬元，用于貧困村組進行土壤改良、修建蓄水池等，資金由街道劃撥到相應(yīng)的村，各村均已實施相關(guān)項目。

　　3.貧困村村組道路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)扶持資金。xxxx年由街道配套資金xxx萬元并劃撥到貧困村組（小堰溝村、槐花村、巫通寺村），用于修建村組道路、溝渠、水利設(shè)施等基礎(chǔ)設(shè)施，各村均已實施相關(guān)項目。

　�。ǘ�）農(nóng)民補貼、補償類

　　大林街道xxxx年耕地地力保護補貼戶數(shù)xxxx戶，補貼總金額xxx.xx萬元，資金已在xxxx年x月按標(biāo)準(zhǔn)、程序、時間通過一折通兌現(xiàn)到農(nóng)戶。

　�。ㄈ�）工程建設(shè)類

　　xxxx年工程建設(shè)類資金共計xxx.xx萬元，分別用于以下項目建設(shè)：

　　1.xxxx年農(nóng)村道路建設(shè)工程現(xiàn)已竣工，已用預(yù)算內(nèi)資金支付工程款xx萬元。

　　2.斗匠灣村x組、x組道路改造工程現(xiàn)已竣工，已用預(yù)算內(nèi)資金支付xx%工程款xx.xx萬元。

　　3.小堰溝村村道改造工程現(xiàn)已竣工，已用預(yù)算內(nèi)資金支付xx%工程款xx.xx萬元。

　　4.一線一品及幸福美麗新村建設(shè)資金共計支出xxx萬元。

　�。ㄋ模┺r(nóng)村社會事業(yè)及公共服務(wù)類

　　xxxx年農(nóng)村社會事業(yè)及公共服務(wù)資金共計支出xxxx.xx萬元，分別用于以下項目：

　　1.大林街道xxxx年城鄉(xiāng)公共設(shè)施建設(shè)維護費共計支出xxx萬元，用于維護城鄉(xiāng)公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　2.xxxx年涉及到的綠化管護、垃圾清運、清掃保潔經(jīng)費共計支出xxx.xx萬元，用于日常的.衛(wèi)生環(huán)境管理。

　　3.xxxx年支出農(nóng)村文化建設(shè)資金共計支出xx.x萬。其中包括文化活動經(jīng)費以及留守學(xué)生之家“綻放的生命”項目。

　�。ㄎ澹┢渌�類

　　xxxx年涉農(nóng)資金在其他方面還支出xxxx.xx萬元。

　　1.xxxx年農(nóng)村綜合改革轉(zhuǎn)移支付資金共計xxxx.xx萬元。包括安置小區(qū)管理及維護經(jīng)費、公益性事業(yè)用地租金、對村級“一事一議”補助經(jīng)費、村（社區(qū)）運轉(zhuǎn)經(jīng)費、村級公共服務(wù)和社會管理資金、村（社區(qū)）活動場所提檔升級資金、支持農(nóng)村發(fā)展和財政補貼資金。

　　2.xxxx支出現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展資金共計xxx.x萬元。包括野生植物種植項目啟動資金以及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金。

　　3.xxxx年江河湖泊治理保護（環(huán)境保護）專項資金共計xx萬元。

　　4.xxxx年林業(yè)防災(zāi)減災(zāi)資金共計xx萬元。

　　5.xxxx年水利設(shè)施相關(guān)事務(wù)資金共計xx.xx萬元。

　　經(jīng)過自查，大林街道在財政涉農(nóng)資金管理使用和到位到戶等方面沒有違規(guī)違紀(jì)使用資金的現(xiàn)象存在。不存在多頭申報、虛報冒領(lǐng)、騙取套取資金的問題；不存在截留、擠占、挪用、貪污資金的問題；不存在滯留、資金使用效率較低的問題；對農(nóng)民的各項補貼資金均及時足額發(fā)放到戶。

　　四、下一步工作打算

　�。ㄒ唬├^續(xù)按照相關(guān)規(guī)定管理使用好涉農(nóng)資金，進一步增強財政審計監(jiān)管的力度。

　　（二）對涉農(nóng)資金實施項目，加強進度監(jiān)管，進一步確保項目的順利實施。

資金工作總結(jié)9

　　光陰如梭，半年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史，今天站在這個發(fā)言席上，我多想驕傲自豪地說一聲：一份耕壇一份收獲，我沒有辜負領(lǐng)導(dǎo)的期望。然而，近階段的工作檢查與倉庫管理員的理論考試的結(jié)果，讓我切切實實看到了財務(wù)管理的許多薄弱之處，作為財務(wù)部的主要責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，我負有不可推卸的責(zé)任。務(wù)實、求實、抓落實，對照公司的精益管理高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，唯有先調(diào)整自己的理念，徹底轉(zhuǎn)變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項工作真正落實到實處，下面本人查找問題

　　其一、年初至今，財務(wù)部整個條線人員一直沒有得到過穩(wěn)定，大事小事，壓在身上，往往重視了這頭卻忽視了那頭，有點頭輕腳重沒能全方位地進行管理;

　　其二、人員的不夠穩(wěn)定使工作進入疲勞狀態(tài)，惡性循環(huán)，導(dǎo)致工作思路不清晰，忽略了管理員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　其三、主觀上思想有過動搖，未給自己加壓，沒有真正進入角色;

　　其四、忽略了團隊管理，與各級領(lǐng)導(dǎo)、各個部門之間缺乏溝通;

　　其五、工作思路上沒有創(chuàng)新意識，比如目標(biāo)管理思路上不清晰，績效管理上力度不夠，出現(xiàn)問題后處理力度不夠;

　　以上幾點是我部門與個人存在的最主要的問題根源，財務(wù)部門作為公司的一個主要職能監(jiān)督部門，當(dāng)好家、理好財，更好地服務(wù)企業(yè)是我財務(wù)部門應(yīng)盡的職責(zé)。在公司加強管理、規(guī)范經(jīng)濟行為、提高企業(yè)競爭力等等方面我們負有很大的義務(wù)與責(zé)任。只有不斷的反省與總結(jié)，管理工作才能得到提高!。

　　查找不足趕先進，立足根本爭先進，時值潤發(fā)集團提出樹標(biāo)兵、學(xué)先進、促發(fā)展、爭效益活動、潤發(fā)機械又一度成為整個集團的標(biāo)兵企業(yè)，鑫宏企業(yè)與本公司進行對口紅旗競賽的今天，作為個人我們要實現(xiàn)體現(xiàn)自已的人身價值，企業(yè)的興衰直接關(guān)系到個人的榮辱，作為財務(wù)管理部門，為公司實現(xiàn)共同的目標(biāo)我們要添磚加瓦，學(xué)習(xí)潤機的六種精神：艱苦創(chuàng)業(yè)精神、改革創(chuàng)新精神、拓展市場精神、精益管理精神、永不滿足精神、顧全大局精神。我們要把這六種精神貫穿于具體的工作中中去，下半年工作作為財務(wù)部的主要責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，對于如何提高自我，服務(wù)于企業(yè)這門必修課，我將不斷地加強學(xué)習(xí)，完善自我，把學(xué)習(xí)先進、趕超先進、爭當(dāng)先進融入到工作中去，重點將放在加強倉庫管理與財務(wù)分析這二塊，下面就工作計劃與思路向大會作一匯報：

　　一、完善公司內(nèi)部管理制度;部門責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)明確分工的職責(zé)，加強責(zé)任考核;

　　內(nèi)部管理制度通過將近一年多來的實施，仍然有許多不合理的地方，為使企業(yè)的管理制度更趨于完善，財務(wù)部將結(jié)合集團管理的要求，與有關(guān)部門進行修正。

　　部門責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)之間明確分工職責(zé), 按照年初簽定的責(zé)任合同,組織落實強化到位,領(lǐng)導(dǎo)之間相互信任,遇事不推諉, 搞好通力協(xié)助,對分管內(nèi)容加強責(zé)任考核力度,做到獎罰分明;

　　二、針對此次突擊檢查與倉庫管理員的業(yè)務(wù)理論考試，合理調(diào)整組合人力資源，繼續(xù)加強培訓(xùn)力度與倉庫管理檢查監(jiān)督力度;

　　今年以來,人事方面至今一直未得到穩(wěn)定,財務(wù)部門的力量相對比較薄弱,通過近期突擊檢查工作與倉庫管理員的突擊考試,我們將根據(jù)庫房各位管理人員的特點,一方面將對人員重新組合搭配, 進行高效有序的組織，另一方面繼續(xù)加強培訓(xùn), 讓每一位倉庫管理人員都要做到對各庫的業(yè)務(wù)熟悉,真正做到駕熟就輕, 文化素質(zhì)與業(yè)務(wù)管理水平都要有質(zhì)的提高,今年3月電腦真正聯(lián)網(wǎng),管理員的電腦操作水平還有待于進一步提高,我們將在這方面加強培訓(xùn),使每一位管理人員都能熟悉電腦、掌握電腦操作，扎扎實實提高每個管理員的業(yè)務(wù)管理水平，會議之后我們將嚴(yán)格對倉庫管理員實施目標(biāo)管理與績效管理，確定目標(biāo)，達成目標(biāo)，加強考核監(jiān)督力度，與工資掛勾，真正做到獎罰分明。

　　三、加強團隊建設(shè)，充分發(fā)揮財務(wù)職能部門的作用：

　　作為財務(wù)部的責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，既是一名財務(wù)工作人員，也是財務(wù)管理制度的組織者，要有嚴(yán)謹、廉潔的工作作風(fēng)和認真細致的工作態(tài)度，對條線人員要積極引導(dǎo)，做到上行下效，幫助條線人員解決問題，充分發(fā)揮團隊的合作精神，學(xué)先進、趕先進、超先進，在條線中展開競賽活動，發(fā)揮團隊的力量，擰成一股繩，勁往一處使;在堅持原則的同時，我們堅持三個滿意二個放心，三個滿意是讓客戶滿意、讓員工滿意、讓各部門主管領(lǐng)導(dǎo)滿意，二個放心是讓集團公司領(lǐng)導(dǎo)放心，讓公司的老總與各級領(lǐng)導(dǎo)放心;

　　四、加大各項費用控制力度，充分發(fā)揮財務(wù)的核算與監(jiān)督職能;

　　今年是精益管理年、效益滿意年、科技創(chuàng)新年，我們將繼續(xù)加強各項費用的控制，行使財務(wù)監(jiān)督職能，審核控制好各項開支，在財務(wù)核算工作中盡心盡職，認真處理審核每一筆業(yè)務(wù);

　　六、搞好財務(wù)分析，為領(lǐng)導(dǎo)提供有效的參考依據(jù);

　　我知道合理高效的財務(wù)分析思路與方法，是企業(yè)管理和決策水平提高的重要途徑，并將使我們的工作事半功倍，在企業(yè)成本分析上向沈科學(xué)習(xí)、向車間的老師傅學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，為企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營銷售，做好保本點與規(guī)模效益、銷售定價分析等等，量化分析具體的財務(wù)數(shù)據(jù)，并結(jié)合企業(yè)總體戰(zhàn)略，為企業(yè)決策和管理提供有力的財務(wù)信息支持;

　　七、加強應(yīng)收款催收管理力度，控制好庫存材料與產(chǎn)品，提高資金的運行質(zhì)量, 合理控制資金的使用：

　　公司發(fā)展至今，生產(chǎn)資金的籌集，一直是個頭痛的問題，大家都知道資金就跟人體的血液一樣重要，我們公司的主要特點是物資采購量大、生產(chǎn)批量大、銷售批量大，籌集資金是財務(wù)的一個主要職能，良好的銀企關(guān)系，是企業(yè)融資的一根紐帶，目前我們只能在應(yīng)收款管理與庫存管理上進行控制，壓縮庫存，合理生產(chǎn)，控制資金的流向,使庫存原輔材料在保證生產(chǎn)的同時控制到最底線，在資金尤為緊張的情況下,財務(wù)部將從采購材料與產(chǎn)成品這一塊有效地跟蹤好資金的運作;

　　八、繼續(xù)做好各部門工資獎金的'核算工作：

　　今年公司對各部門都簽訂了責(zé)任合同，我財務(wù)部將繼續(xù)嚴(yán)謹細致而認真地按照責(zé)任合同嚴(yán)格審核結(jié)算工資，并組織資金確保工資的發(fā)放;

　　以上工作是我財務(wù)部下半年的主要工作，還有與集團搞好過渡銜接、廢品的管理、規(guī)范財務(wù)核算程序等一系列工作都是我財務(wù)的一些本職工作，查找不足趕先進，立

　　足根本爭先進，這不是句空話，號角之聲響起我們就要付諸與行動，利用團隊精神集思廣益，財務(wù)條線所有人員重點思考如何在管理上創(chuàng)新，如何在實施成本控制上做文章!總之，今后的工作中，還是年初責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)會議上的那句話：我將不斷地總結(jié)與反省，不斷地鞭策自己并充實能量，提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)時代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進步，與公司共同成長。

　　20xx財務(wù)上半年工作總結(jié)范文二：

　　20xx年上半年財務(wù)工作在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)及各位同仁的共同努力下，各項工作取得了較大的進展，回顧半年來的工作，我個人工作以成本核算為重心，做好日常費用報銷和采購核算工作，通過加強自身學(xué)習(xí)、努力掌握生產(chǎn)工藝流程以及嚴(yán)格執(zhí)行費用報銷制度等措施不斷提高會計服務(wù)質(zhì)量，促進工作正常有序地進行，圓滿完成了各項財務(wù)工作。作為我個人而言，上半年的工作讓我感受頗深，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

　　一、積極做好成本核算和費用報銷工作。

　　負責(zé)公司成本核算工作，成本管理是財務(wù)工作中重要的一項工作內(nèi)容，只有掌握生產(chǎn)工藝才能準(zhǔn)確的計算成本，工作期間我認真學(xué)習(xí)公司生產(chǎn)工藝流程，主要包括產(chǎn)品結(jié)構(gòu)構(gòu)成、產(chǎn)品生產(chǎn)工藝、設(shè)備運轉(zhuǎn)基本知識等，在費用報銷和付款單據(jù)審核過程中，做到及時準(zhǔn)確，嚴(yán)格把關(guān)，把不符合公司報銷規(guī)定和付款條件的單據(jù)予以退回，責(zé)令整改。具體工作如下：

　　(一)積極協(xié)調(diào)各部門做好成本核算的基礎(chǔ)工作。成本管理工作來說，它是一項綜合性很強、涉及面很廣的管理工作，僅靠財會部門和成本會計工作是難以完成的。為了使公司成本管理工作有計劃地進行，根據(jù)我自身工作特點，發(fā)揮成本崗位主導(dǎo)作用，積極協(xié)調(diào)生產(chǎn)統(tǒng)計和倉庫保管員對賬，到生產(chǎn)現(xiàn)場和倉庫進行實物盤點工作，做到賬賬相符，賬實相符，協(xié)調(diào)各部門，做好成本管理基礎(chǔ)工作。

　　(二)及時、正確地進行成本核算，開展成本分析。制定公司成本核算規(guī)程，及時準(zhǔn)確的核算成本。成本核算在月末生產(chǎn)和倉庫、財務(wù)對賬正確，現(xiàn)場成品、廢料盤點結(jié)束后，三日內(nèi)完成成本核算。在完成成本核算基礎(chǔ)工作后，認真、全面地開展成本分析工作。通過成本分析，分析出影響成本升降的各種因素及其影響程度，正確評價公司內(nèi)部各有關(guān)單位在成本管理工作中的成績和公司成本管理工作中的問題，從而促進成本管理工作的改善，提高企業(yè)的經(jīng)濟效益。

　　(三)嚴(yán)格審核和控制各項費用支出，努力節(jié)約開支，不斷降低成本。在審核公司報銷單據(jù)過程中，嚴(yán)格按照國家有關(guān)成本費用開支范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，以及公司各項制度和規(guī)定，嚴(yán)格控制各項費用的開支，審核各部門是否按照規(guī)定辦理，簽字是否齊全等，并積極探求節(jié)約開支、降低成本的途徑和方法，以促進公司更好的節(jié)約成本，提高效益。

　　二、與成本會計交接，交出成本崗位工作，與原財務(wù)部長交接，接手財務(wù)部工作 。

　　(一)4月份根據(jù)公司安排著手成本會計交接工作。首先為接手人詳細介紹工作內(nèi)容和崗位職責(zé)，其次為接手人進行會計電算化軟件方面的培訓(xùn)和指導(dǎo)，在為期兩個月的時間內(nèi)完成交接工作，接手人基本能順利開展工作，為公司工作持續(xù)穩(wěn)定的開展做好了基礎(chǔ)。

　　(二)6月末根據(jù)公司人事調(diào)整安排，進行財務(wù)部門工作交接。

　　1、接手部門日常事務(wù)和基礎(chǔ)工作。

　　2、核對現(xiàn)金、銀行賬務(wù)，盤點現(xiàn)金、銀行和承兌匯票。

　　3、做好銀行、稅務(wù)和項目貸款工作的交接。

　　4、做好賬目核對，完善交接手續(xù)。

　　三、協(xié)調(diào)財務(wù)部工作，保持財務(wù)工作的一貫性和穩(wěn)定性。

　　6月末接手財務(wù)部工作，由于在月底結(jié)賬時間緊，在接手工作后立即著手工作，積極做好財務(wù)日常工作，嚴(yán)格審核付款手續(xù)，做好物資清產(chǎn)盤點和賬務(wù)整理工作。審核6月份憑證，協(xié)調(diào)財務(wù)人員積極做好6月份結(jié)賬工作。

　　召開財務(wù)部內(nèi)部會議，對于財務(wù)工作整改內(nèi)容有：財務(wù)核算中發(fā)現(xiàn)的問題進行限期調(diào)整;實際工作中使用不便的單據(jù)按照總公司樣式重新印制;財務(wù)憑證處理和摘要的書寫有了統(tǒng)一的調(diào)整和規(guī)范;根據(jù)業(yè)務(wù)需要和人員分工，對財務(wù)人員工作內(nèi)容進行了劃分和調(diào)整;對倉庫工作中的問題進行了批評并提出整改措施;對財務(wù)和倉庫人員提出一些新的工作要求。

　　四、工作中存在的問題和不足。

　　由于剛接手財務(wù)部門工作，對于整個部門的管理工作有些還不熟悉，需要時間來過渡，工作中與各部門和單位還需要加強溝通和配合，倉庫作為物資管理部門工作有待整改，自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和理論水平有待提高，實際業(yè)務(wù)處理需要向有經(jīng)驗的師傅請教，各項基礎(chǔ)工作有待加強。

　　五、未來工作設(shè)想和整改提高方案。

　　新的工作局面，我將不斷增強全局意識，放眼整個公司經(jīng)營管理，努力探求工作中的新辦法，為了進一步做好財務(wù)工作，我想從以下幾個方面著手：

　　1、爭取在最短的時間內(nèi)熟悉部門業(yè)務(wù)，做好財務(wù)核算基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格費用報銷程序，按照公司規(guī)定和程序辦理業(yè)務(wù)，在稅法范圍內(nèi)進行財務(wù)處理，及時準(zhǔn)確的完成各項財務(wù)核算工作。

　　2、履行財務(wù)服務(wù)職能，通過晨會和經(jīng)濟活動分析會等，通報公司經(jīng)營情況和財務(wù)信息，讓經(jīng)營者和管理層了解公司經(jīng)營情況。及時準(zhǔn)確的提供財務(wù)信息和成本分析，完善財務(wù)部門為生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)的宗旨和職能。

　　3、積極配合各部門的工作。在溝通和理解的基礎(chǔ)上，立足公司實際和切身利益，提高工作效率，配合各部門完成報銷和付款業(yè)務(wù)，提高公司經(jīng)營運轉(zhuǎn)效率。

　　4、制定倉庫管理補充規(guī)定，對于實際工作過程中制度不健全的地方進行整改和完善，加強物資的保管和利用效率，在實際工作中改變倉庫管理人員的工作態(tài)度和工作方法，提高工作效率，配合各業(yè)務(wù)部門工作，切實履行服務(wù)職能。

　　5、在處理實際業(yè)務(wù)過程中積極請教有經(jīng)驗的師傅，多學(xué)多問，多向領(lǐng)導(dǎo)請示，同時切實起到監(jiān)督作用，對于不合理、不合規(guī)、不合法的單據(jù)一律不得入賬。

　　6、加強自身的學(xué)習(xí)和提高，不斷學(xué)習(xí)理論知識，關(guān)注新會計準(zhǔn)則和稅法的變動，努力考取在職教育學(xué)歷和專業(yè)職稱，認真鉆研業(yè)務(wù)知識，結(jié)合公司實際不斷完善財務(wù)核算質(zhì)量。

　　最后，我要感謝董事會和公司領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，對于這份工作我倍感壓力的同時也充滿信心，我相信在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持和各位同仁的配合下，我一定能把工作做好。我將以飽滿的熱情和認真執(zhí)著的態(tài)度來對待工作，努力提高自身業(yè)務(wù)水平，積極進取，開拓創(chuàng)新，絕不辜負領(lǐng)導(dǎo)的厚愛和公司搭建的展示自己的平臺，為公司的發(fā)展貢獻自己最大的力量。

　　20xx財務(wù)上半年工作總結(jié)范文三·：

　　20xx年上半年，我財務(wù)部在行領(lǐng)導(dǎo)的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的大力支持和配合下，同心協(xié)力，艱苦奮斗，緊緊圍繞年初既定的目標(biāo)，以更扎實的工作作風(fēng)，嚴(yán)謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，圓滿的完成了行領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)�，F(xiàn)將這半年的工作總結(jié)材料匯報如下：

　　一、工作落實情況。

　　(一)組織部門員工進行定期學(xué)習(xí)，以此提高部門員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識。

　　每周星期一，我部門按質(zhì)按量的遵照行領(lǐng)導(dǎo)的安排部署進行相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，其中包括人事教育、安全法、會計基礎(chǔ)知識，法律法規(guī)知識、稅法知識以及思想道德素質(zhì)的學(xué)習(xí)等。通過學(xué)習(xí)，使我部門員工更為深刻的認識到自己工作崗位的重要性：文件上傳下達的及時性，人事教育培訓(xùn)的科學(xué)性、車輛資金重要空白憑證的安全性。人們常說，思想決定行動，行動決定執(zhí)行力。我部門正是注重了這一點，使行之有效的執(zhí)行力得到了充分發(fā)揮，從根本上轉(zhuǎn)變了他們的工作態(tài)度，調(diào)動了他們的工作積極性，出色的完成了各自的工作，保證了工作質(zhì)量又快又好的發(fā)展。

資金工作總結(jié)10

　　20xx年是實行財政支農(nóng)資金報賬制管理的第一年，在局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院有關(guān)“三農(nóng)”的各項方針政策，不斷增加財政支農(nóng)資金的投入力度，不斷擴大公共財政覆蓋農(nóng)村的范圍，努力提高財政資金的使用效益，促進了我市農(nóng)業(yè)持續(xù)發(fā)展、農(nóng)民穩(wěn)定增收和農(nóng)村經(jīng)濟社會的全面協(xié)調(diào)發(fā)展。1-10月份以來，通過全體同志的共同努力，在支農(nóng)資金監(jiān)督管理上作了一定的工作，現(xiàn)將財政支農(nóng)資金的使用管理情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　20xx年5月，我市支農(nóng)專項資金首次實行報賬制管理，各級財政部門預(yù)算安排的具有專門用途、適合項目管理的各類支農(nóng)專項資金全部實行報賬制。采取的措施：

　　1、資金實行專人專戶管理核算。實行專戶管理、專人專賬核算、并與項目管理，政府采購相結(jié)合，做到資金安排到項目，支出核算到項目，做到專項、專款專用。1—10月份財政支農(nóng)資金及時足額撥付到位，支農(nóng)資金專戶累計撥入資金30筆，金額共計9,924,780元，累計發(fā)生支出16筆,支出金額3,419,138.40元。預(yù)付項目資金共18筆，金額共計212萬元。

　　2、嚴(yán)格控制資金使用。資金原則上不直接下達到項目單位，必須由項目單位或項目實施單位根據(jù)項目實施計劃和項目支出進度，憑合法有效的支出憑證向項目主管部門提出用款申請和審核確認，報同級財政部門審批后啟動項目實施和竣工報賬的管理制度。

　　3、確定專人全程監(jiān)督檢查。對項目的'實施情況財政部門確定專人負責(zé)支農(nóng)專項立項、實施和驗收全過程的監(jiān)督檢查.

　　二、存在的問題

　　1、套取專項資金現(xiàn)象仍然存在。團結(jié)水庫水毀工程項目，項目實施單位在項目實施中未向項目主管部門及財政部門提出申請，就自行進行施工，項目完工后才向項目主管部門及財政部門提出項目驗收。由于此項工程屬隱蔽工程，工程完工后無施工記錄，也不能通過現(xiàn)場測量估計，最終不能進行項目驗收報賬。

　　2、支農(nóng)資金項目監(jiān)督檢查全面鋪開難度大。由于受財力、物力的制約，我市財力相對較弱，目前還處于保障政府機構(gòu)的正常運轉(zhuǎn)狀況，沒有足夠的財力用于其他方面的投入。而支農(nóng)項目的監(jiān)督檢查是一項專業(yè)的，長期的，經(jīng)常性的工作。雖然成立了支農(nóng)資金報賬監(jiān)管中心，有專人負責(zé)，但是支農(nóng)項目的監(jiān)督檢查是經(jīng)常下鄉(xiāng)進行，因局機關(guān)人多車少，交通工具都是通過統(tǒng)一調(diào)配使用，而項目監(jiān)督檢查的出行就不一定有保障，無形當(dāng)中加大了項目監(jiān)督檢查的難度。涉農(nóng)部門對支農(nóng)資金實行報賬制的認識不足，很多部門認為支農(nóng)資金全部進支農(nóng)資金專戶，削弱了他們的權(quán)力，而增強的財政部門的權(quán)力，在項目監(jiān)督檢查中配合不極積，沒有及時進行項目驗收，人為造成項目期限延長。支農(nóng)資金的監(jiān)督管理目前進行的時間還比較短，也沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗可借簽，我們還需要在改革中不斷積累經(jīng)驗，不斷完善管理機制。

　　三、對策及措施

　　1、政績評比與支農(nóng)項目情況統(tǒng)一評價。把支農(nóng)項目的實施情況與領(lǐng)導(dǎo)的政績相結(jié)合，作為政績考核一項評價指標(biāo)。對于支農(nóng)項目實施較好的給予表彰獎勵，而項目實施情況不好的，有違規(guī)、違紀(jì)行為的給予通報批評。

　　2、加大對支農(nóng)項目監(jiān)督管理的投入。加大隊伍建設(shè)，對干部隊伍進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)政策水平。

　　3、增加透明度，實行項目責(zé)任制。把握時機進行項目公示制的擴行，項目與責(zé)任人相掛構(gòu)。

資金工作總結(jié)11

　　證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

　　1、堅定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路

　　單純的簡單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競爭只會陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)和推廣的運行機制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產(chǎn)品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進攻的最重要的籌碼。

　　2、加強和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商

　　比如說乾隆高科，通達信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺和相結(jié)合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)(e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成(information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

　　3、加強全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略

　　營銷策略的'正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現(xiàn)市場占有率第一的目標(biāo)，更無從實現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務(wù)，確實讓他們從中受益。

資金工作總結(jié)12

　　20xx年，全市財政部門認真按照市委、市政府的決策部署，堅持穩(wěn)中求進、著力在進的工作基調(diào)，充分發(fā)揮財政職能作用，落實積極財政政策，著力穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、促改革、惠民生，積極服務(wù)“項目建設(shè)年”的實施和“三城”同創(chuàng)、“四大工程”建設(shè)，推進福清海港新城開放開發(fā)。

　　一、著眼長遠、以財生財，促進經(jīng)濟平穩(wěn)較快增長

　　著力穩(wěn)定經(jīng)濟增長。一是出臺促進工業(yè)穩(wěn)定增長系列政策，采取新增用電量獎勵、參展費補助、政府優(yōu)先采購等措施，鼓勵企業(yè)多生產(chǎn)。二是實施工業(yè)企業(yè)、外貿(mào)流通性企業(yè)房產(chǎn)稅、土地使用稅“即征即獎”優(yōu)惠政策，鼓勵企業(yè)擴大生產(chǎn)、技術(shù)改造以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級等。三是安排1000萬元，建立小微企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險補償機制，通過和金融機構(gòu)共建風(fēng)險資金池，分擔(dān)貸款風(fēng)險，幫助緩解中小企業(yè)融資難問題。四是推動出口穩(wěn)定增長和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，實行出口增量貼息、外貿(mào)專項補助等政策，支持優(yōu)化出口商品結(jié)構(gòu)，促進外貿(mào)出口穩(wěn)定增長。五是采取財政獎勵辦法，扶持企業(yè)做好用工服務(wù)，緩解企業(yè)用工短缺難題。

　　促進產(chǎn)業(yè)調(diào)整提升。一是實施擴大內(nèi)需財稅政策，市財政統(tǒng)籌預(yù)算內(nèi)基建投資、稅費改革轉(zhuǎn)移支付和國投公司債券等各類資金，有效帶動民間資本，支持綜合交通體系、工業(yè)區(qū)、港口、保障性住房以及水利等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。同時，積極為擴大消費需求創(chuàng)造條件，努力完善商貿(mào)流通服務(wù)設(shè)施，及時撥付石油價格改革財政補貼資金3288萬元。二是切實將促進三維對接的優(yōu)惠政策落到實處，細化促進總部經(jīng)濟發(fā)展財稅措施，積極推動招商引資。三是繼續(xù)實施交通運輸業(yè)和部分現(xiàn)代服務(wù)業(yè)營改增試點，切實減輕企業(yè)稅負，積極促進服務(wù)業(yè)發(fā)展。出臺財稅獎勵政策，促進限額以上商貿(mào)企業(yè)提升發(fā)展。四是設(shè)立海洋經(jīng)濟發(fā)展專項資金，并統(tǒng)籌海域使用金，促進海洋產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展。五是安排專項資金500萬元，推動旅游業(yè)發(fā)展。

　　推動企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。一是支持科技對經(jīng)濟增長的驅(qū)動作用，將科技支出預(yù)算占公共財政支出比重從1.5%提高到2%，全面落實鼓勵企業(yè)技術(shù)進步和技術(shù)改造的財稅優(yōu)惠政策，支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新公共服務(wù)平臺建設(shè)，增強企業(yè)自主創(chuàng)新能力。二是支出434萬元，支持企業(yè)實施專利戰(zhàn)略、爭創(chuàng)品牌。三是出臺高層次人才、駐融央企人才獎勵辦法，實行優(yōu)惠財稅政策，支持人才的引進和培養(yǎng)。

　　加快區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。從財政體制、收入返還、資金投入等方面，重點支持融僑、江陰、元洪、出口加工區(qū)等工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施配套建設(shè)，完善承載功能，促進園區(qū)經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展。籌集2.5億元，推進閩臺（福州）藍色經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)園開發(fā)建設(shè)。出臺優(yōu)惠的財稅政策，促進海峽商品交易中心發(fā)展。繼續(xù)對小城鎮(zhèn)試點鎮(zhèn)新增地方級收入實行全留，加快推進小城鎮(zhèn)綜合改革試點基礎(chǔ)配套、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、示范區(qū)建設(shè)、環(huán)境綜合整治等。

　　推進新農(nóng)村建設(shè)。繼續(xù)加大農(nóng)村稅改轉(zhuǎn)移支付補助力度，保障基層政府提供基本公共服務(wù)的財力需要。落實強農(nóng)惠農(nóng)富農(nóng)政策，實施農(nóng)資綜合補貼和農(nóng)機購置補貼制度，提高政策性漁業(yè)保險財政補貼水平。實施農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)和土地整理，提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力。積極整合各類支農(nóng)資金，支持設(shè)施農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代漁業(yè)和水產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持新農(nóng)村建設(shè)“百十一”工程，推進村級“一事一議”財政獎補項目建設(shè)。

　　二、依法依規(guī)、有效聚財，狠抓財政增收節(jié)支工作

　　對內(nèi)挖掘增收潛力。一是強化征管保增收。建立重點企業(yè)聯(lián)系制度，密切跟蹤重點行業(yè)、重點企業(yè)、重點項目和重點稅種的發(fā)展變化，加強稅源監(jiān)控、稅收征管工作，確保增值稅、營業(yè)稅、所得稅等主體稅種平穩(wěn)較快增長，全力穩(wěn)固存量財源。二是協(xié)調(diào)運作保增收。落實優(yōu)惠財稅政策，及時兌現(xiàn)獎勵資金，促進工業(yè)企業(yè)繳納土地使用稅、房產(chǎn)稅，以及外出經(jīng)營和外地來融建筑企業(yè)在我市繳納稅收；協(xié)調(diào)解決福州下移企業(yè)稅收歸屬，促進屬地管征，確保我市既得財力。三是挖掘潛力保增收。

　　建立健全城區(qū)范圍內(nèi)私房租賃稅收委托代征機制，加大小稅源的.征管力度，促進應(yīng)收盡收、顆粒歸倉。同時，切實加強非稅收入征管，推進鎮(zhèn)街非稅收入全面納入預(yù)算管理，充分挖掘非稅收入增收潛力。

　　從嚴(yán)控制一般性支出。全面貫徹落實中央“八項規(guī)定”和省市關(guān)于厲行勤儉節(jié)約、反對鋪張浪費的一系列規(guī)定和要求，將厲行節(jié)約與深化財稅體制改革緊密結(jié)合，推進厲行節(jié)約財政財務(wù)制度建設(shè)。通過建立公務(wù)接待費預(yù)警機制、加強因公出國（境）經(jīng)費控制、加強公車控購管理等措施，嚴(yán)格控制“三公經(jīng)費”，進一步壓縮一般性支出，集中有限的財力用于穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

　　向上積極爭取支持。實時關(guān)注上級政策走向，及時向上級反映我市財政困難、區(qū)域發(fā)展等工作情況，在市領(lǐng)導(dǎo)的親力親為帶動下，積極會同有關(guān)部門進一步加大上級政策和資金的爭取力度，收到了較好成效。尤其是上級對我市均衡性轉(zhuǎn)移支付、縣級基本財力保障、新增長區(qū)域、閩臺（福州）藍色經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)園建設(shè)等方面的補助資金呈現(xiàn)較大增長。

　　三、改善民生、合理用財，民生事業(yè)得到有力保障

　　促進教育優(yōu)先發(fā)展。進一步落實城鄉(xiāng)免費義務(wù)教育等政策，提高城市義務(wù)教育生均公用經(jīng)費并實現(xiàn)城鄉(xiāng)統(tǒng)一；推進校安工程建設(shè)，支持教育薄弱校和中小學(xué)、幼兒園擴容改造，實施營養(yǎng)改善和校車安全工程；擴大中等職業(yè)教育免學(xué)費實施范圍，完善中職學(xué)校、普通高中家庭困難學(xué)生助學(xué)金制度；為全市農(nóng)村義務(wù)教育學(xué)生免費提供作業(yè)本。提高公辦學(xué)校缺編代課教師代課金補助水平。

　　深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革。新農(nóng)合和城鎮(zhèn)居民醫(yī)保政府補助水平從年人均260元提高到300元，基本公共衛(wèi)生服務(wù)經(jīng)費政府補助標(biāo)準(zhǔn)從年人均25元提高到30元；繼續(xù)落實醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)藥品零差率銷售制度和“三核一補”政策；衛(wèi)生服務(wù)能力得到全面提升，鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、公共衛(wèi)生服務(wù)均等化、突發(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急能力等得到加強。

　　不斷健全社會保障制度。構(gòu)建城鄉(xiāng)一體化公共就業(yè)服務(wù)體系，支持社會力量參與就業(yè)服務(wù)，加大就業(yè)困難群體扶持力度，支持高校畢業(yè)生就業(yè)創(chuàng)業(yè)。推進城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險覆蓋全市。繼續(xù)實施被征地用海農(nóng)民養(yǎng)老保障制度，完善失地農(nóng)民利益保障機制。提高城鄉(xiāng)低保保障水平和農(nóng)村五保供養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)，保障低收入家庭基本生活。及時下達中央專項資金，并落實地方配套資金，支持保障性安居工程建設(shè)。

　　支持創(chuàng)新社會管理體系。完善政法經(jīng)費保障機制，加大基層政法部門業(yè)務(wù)辦案和業(yè)務(wù)裝備保障力度，健全社會治安防控體系。完善人口和計生投入保障機制，提高獨生子女傷殘、死亡家庭補助標(biāo)準(zhǔn)和獨生子女父母、“二女結(jié)扎”戶一次性獎勵金標(biāo)準(zhǔn)。

　　支持生態(tài)文明建設(shè)。多渠道籌措資金，推動城鄉(xiāng)環(huán)境綜合整治。加大龍江流域水環(huán)境綜合整治和飲用水源保護投入，完善重點流域生態(tài)補償機制。支持生態(tài)公益林保護和造林綠化，推進“四綠”工程。加大環(huán)境衛(wèi)生保潔力度，建立城鄉(xiāng)垃圾污染防治長效機制。整合飲用水源保護、家園清潔行動、礦山“青山掛白”治理、庫區(qū)移民后期扶持等專項資金，推進農(nóng)村環(huán)境綜合整治。

　　四、注重績效、科學(xué)理財，財政管理水平有效提升

　　加強預(yù)算管理。繼續(xù)細化部門預(yù)算編制，建立健全機構(gòu)編制與經(jīng)費預(yù)算銜接機制，完善行政開支定員定額和實物費用定額標(biāo)準(zhǔn)體系。建立健全預(yù)算編制與預(yù)算執(zhí)行、結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)資金管理和行政事業(yè)單位資產(chǎn)管理有機結(jié)合的機制。推行預(yù)算績效評價制度，對10家預(yù)算單位、35個項目實行績效監(jiān)控試點，實行績效目標(biāo)管理，著力提高財政資金使用績效。啟動公務(wù)卡制度改革，將市本級10家預(yù)算單位納入改革試點。

　　著力盤活存量資金。制定出臺《福清市財政專項資金清理規(guī)范工作實施意見》，加大財政專項資金清理整合力度，逐步建立起“立項科學(xué)、管理規(guī)范、注重績效”的專項資金管理機制。制定部門預(yù)算支出指標(biāo)調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)，清理、壓縮結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)資金，加大結(jié)余資金統(tǒng)籌調(diào)劑使用力度，提高財政資金使用績效。

　　完善政府投融資機制。研究規(guī)范和完善政府投融資平臺管理，逐步構(gòu)建功能明確、職責(zé)落實、運作規(guī)范的投融資體系。公開發(fā)行國投公司債券，募集資金10億元；采用PPP模式引入央企、民營企業(yè)投資城區(qū)開發(fā)建設(shè)，通過BT方式引入民資投向工業(yè)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　加強政府性債務(wù)管理。將政府性債務(wù)納入財政基礎(chǔ)性、經(jīng)常性、長期性的工作范疇，強化對政府性債務(wù)規(guī)模、結(jié)構(gòu)和安全性等方面的動態(tài)監(jiān)測和風(fēng)險評估。建立政府性債務(wù)償債機制，將債務(wù)本息列入預(yù)算管理，維護我市良好債務(wù)信譽，防范和化解財政風(fēng)險。

資金工作總結(jié)13

　　我局大額資金管理主要有城鄉(xiāng)低保、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助、救災(zāi)救濟資金、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助、優(yōu)撫退役安置。

　　一、城鄉(xiāng)低保。城鄉(xiāng)低保資金實行動態(tài)管理，實行一年一申報、一審批。首先由村委會召開村民代表大會，對進入低保人員進行民主評議，通過評議，經(jīng)村、鄉(xiāng)兩級張榜公示無異議后，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)文件報民政局審批，資金由財政局打卡發(fā)放。

　　二、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助。救助對象為農(nóng)村五保戶、城鄉(xiāng)最低生活保障對象、重點優(yōu)撫對象、城鄉(xiāng)低收入家庭重病患者及其他特殊困難人員。救助由鄉(xiāng)鎮(zhèn)申報，局經(jīng)辦股室審核，經(jīng)局長辦公會議通過，財政局、民政局聯(lián)合發(fā)文，財政打卡發(fā)放。

　　三、救災(zāi)救濟資金。根據(jù)各地受災(zāi)程度，由局生產(chǎn)救災(zāi)辦公室提出資金安排方案，報縣政府批準(zhǔn)，資金由財政打卡發(fā)放。

　　四、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助。此項資金由業(yè)務(wù)股室提出具體落實方案，經(jīng)局長辦公會議通過，財政、民政聯(lián)合發(fā)文，實行財政打卡發(fā)放。

　　五、優(yōu)撫退役安置。根據(jù)當(dāng)年退役人數(shù)，農(nóng)村退役士兵按4500元/年補助，城鎮(zhèn)退役士兵按20xx年度城鎮(zhèn)職工年平均工資2-5倍，超齡服役按3000元一年，以此類推。業(yè)務(wù)股室計算出安置經(jīng)費，報縣政府批準(zhǔn)，財政局按批準(zhǔn)文件撥款，民政局打卡發(fā)放。

資金工作總結(jié)14

　　今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，"三農(nóng)"問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效�，F(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：

　　一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細化考核評比辦法

　　繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。

　　二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

　　今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

　　1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的.資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

　　2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持"小額度、勤調(diào)度"的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。

　　三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量

　�。ㄒ唬┪倚懈骷壗y(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。

　�。ǘ�）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

　�。ㄈ�）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

　　四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作

　　今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

　　（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

　�。ǘ�）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

　�。ㄈ�）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦�部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。

　　五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路

　　20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

　　六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

　　為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

　　七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行

　�。ㄒ唬┙衲暌詠�，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

　�。ǘ�）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。

　　八、認真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。

　　為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

　　回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦�部門協(xié)調(diào)力度。

　　九、下半年工作打算

　　20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。

資金工作總結(jié)15

　　20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：

　　實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)�？�上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。

　　資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的'理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。

　　本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35 %;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。

　　內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風(fēng)險。

　　外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險和法律風(fēng)險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。

　　金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20xx年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破200億元大關(guān)，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20xx年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔(dān)保貸款等其他籌資方式。

　　優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。20xx年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設(shè)備融資業(yè)務(wù)36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20xx年通過科學(xué)合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。

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