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如何寫融資計劃書
大家都聽過融資這塊，那么如何寫融資計劃書呢?下面請看文章參考!
項目融資計劃書怎么寫【1】
一、公司介紹
二、項目分析
三、市場分析
四、管理團隊
五、財務計劃
六、融資方案的設計
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。
如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。
如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。
如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。
如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。
最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。
這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。
需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。
而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經濟分析
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。
而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產市場的分析
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。
簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。
復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。
如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結構等的評價。
可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。
本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產負債表、損益表的預測。
資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注:股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。
這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。
方式:融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟:簽訂風險投資協(xié)議書
A、對融資方的債務債權進行核查確認
B、簽訂風險投資協(xié)議書:確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式
方式:投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。
在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
C、破產風險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。
A、股權方式融資的退出
項目進行中投資方退出;
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
B、債權方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項目完成投資方退出，按時還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。
而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。
報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
如何寫一份優(yōu)秀的融資計劃書
有些人希望直接和風險投資商面談，除非你個人很有背景、有經驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風險投資商還是希望先看到文字資料。
既然想拿到風險投資商的錢，遵守投資商的規(guī)則就成為一個前提。
一份好的投資計劃書，不僅有助于將創(chuàng)業(yè)者頭腦中的創(chuàng)意、想法邏輯化、結構化，而且在很多時候，它還是爭取與投資商面談機會的“敲門磚”。
不超過10頁PPT的投資計劃書
投資計劃書是使投資商了解創(chuàng)業(yè)計劃的工具，也是創(chuàng)業(yè)者在策劃一個新創(chuàng)事業(yè)時應有的思維邏輯，進一步，它應被落實為創(chuàng)業(yè)者的行動綱領。
在面對投資人的時候，好的投資計劃書并不需要很長，但是要寫到“點兒”上。
在我看來，一份10頁以內的PPT足夠了，它應該包括下面幾部分--
產品描繪
這部分是最重要的，用來開宗明義:你做了一個什么產品，它解決什么問題?
很多產品都只解決一個問題。
在投資計劃書中，只需選擇產品的核心特點和優(yōu)勢，把它寫清楚。
其中的具體內容可以包括:產品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。
其中關鍵在于產品的客戶價值。
比如，網絡搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。
用戶將從產品中獲得什么價值才是產品存在的基礎。
商業(yè)前景
也許創(chuàng)業(yè)者在定義一個產品的時候，還不知道這個產品將如何掙錢，不過這沒關系。
你只需證明這個產品“有用”，每個人都有可能使用就好了。
投資商的想法是這樣的，對于一個“有用”的產品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業(yè)經驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。
在投資決策階段，對于產品的商業(yè)前景所需要考慮的，是產品的客戶價值是否足以拉動更大規(guī)模的人群去使用的問題。
競爭對手描述
你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。
他們和你的業(yè)務模式比較接近，你是不是研究過他們?是否分析過相互之間的、劣勢?這決定了創(chuàng)業(yè)的環(huán)境和成長的可能性，是預測創(chuàng)業(yè)能否取得成功的重要指標。
團隊
介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。
在投資計劃書中不要只描繪一個很大的藍圖，更關鍵的在于去證明創(chuàng)業(yè)者可以把事情做成功。
以上四點是一份投資計劃書的核心內容和基本框架。
投資計劃書常犯的錯誤
創(chuàng)業(yè)者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優(yōu)勢，其實這是不可能的，反而會引發(fā)投資人的置疑。
產品成靈丹妙藥
有人總擔心自己的產品不夠有說服力，于是寫出很多個特點，把產品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。
這樣反而弱化了產品的核心特點和優(yōu)勢，使人印象不深。
不談產品談意義
復雜、籠統(tǒng)和虛幻是不少計劃書具有的普遍性問題。
其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。
有的人上來就談自己產品的社會意義，談產業(yè)發(fā)展，談國際國內形勢，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個什么東西。
對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。
創(chuàng)業(yè)者只要把自己的東西說清楚，有無價值是由投資人來判斷的。
惟我獨尊坐井觀天
在展現(xiàn)產品的優(yōu)勢和前景時，對于“首創(chuàng)”、“獨創(chuàng)”一類的說法一定要非常謹慎。
創(chuàng)業(yè)者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對方知道，這個創(chuàng)業(yè)者對這個產業(yè)、對其想要進入的行業(yè)有所了解。
畢竟在互聯(lián)網領域，創(chuàng)業(yè)者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。
輕易就說自己的產品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認為你對這個行業(yè)太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。
創(chuàng)業(yè)者可以放心的是，產品是否首創(chuàng)或獨創(chuàng)，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。
會貫穿整個創(chuàng)業(yè)過程的計劃書
一份好的投資計劃書，當然并不只是吸引風險投資商關注的工具。
這將是整理自己思路一個
必經的過程。
在規(guī)劃企業(yè)戰(zhàn)略的時候，實際上還要寫一份商業(yè)計劃書，以幫助你想清楚怎么樣進一步規(guī)劃產品。
除了在投資計劃階段已經考慮過的如“這個產品解決什么問題”、 “給用戶創(chuàng)造什么價值”而外，商業(yè)計劃書還將進一步考慮和規(guī)劃：會有什么樣的用戶會去用這個產品，會有什么樣的細分市場，如何操作最能發(fā)揮優(yōu)勢，如何與競爭對手競爭。
你會發(fā)現(xiàn)，寫商業(yè)計劃書是貫穿在整個企業(yè)生命周期里面的一個概念。
融資計劃書范本【2】
計劃書提綱 xxx公司(或xxx項目) 商 業(yè) 計 劃 書 (xxx辦事處)年 月 (公司資料) 地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務 電話 傳真 網址/電子郵箱 報告目錄
第一部分 融資計劃書摘要
(整個計劃的概括) (文字在2-3頁以內)
一. 公司簡單描述
二. 公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途 五. 公司目前主要產品或服務介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介
八. 核心經營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務分析
1. 財務歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)
2. 財務預計(后3-5年)
3. 資產負債情況
第二部分 融資計劃書綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述)
二. 公司簡介資料
三. 各部門職能和經營目標
四. 公司管理
1. 董事會
2. 經營團隊
3. 外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章 技術與產品
一. 技術描述及技術持有
二. 產品狀況
1. 主要產品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)
2. 產品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產權策略
6. 無形資產(商標/知識產權/專利等)
三. 產品生產
1. 資源及原材料供應
2. 現(xiàn)有生產條件和生產能力
3. 擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
4. 原有主要設備及需添置設備
5. 產品標準、質檢和生產成本控制
6. 包裝與儲運
第三章 市場分析
一. 市場規(guī)模、市場結構與劃分
二. 目標市場的設定
三. 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
四. 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產品排名及品牌狀況
五. 市場趨勢預測和市場機會 六. 行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一. 有無行業(yè)壟斷
二. 從市場細分看競爭者市場份額
三. 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等)
四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析
五. 公司產品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一. 概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額)
二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)
三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
四. 主要業(yè)務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預算)
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關策略、媒體評估
七. 產品價格方案
1. 定價依據(jù)和價格結構
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)
第六章 投資說明
一. 資金需求說明(用量/期限)
二. 資金使用計劃及進度
三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)
四. 資本結構
五. 回報/償還計劃
六. 資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)
七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)
八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)
九. 吸納投資后股權結構
十. 股權成本
十一. 投資者介入公司管理之程度說明
十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)
十三. 雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)
第七章 投資報酬與退出
一. 股票上市二. 股權轉讓三. 股權回購四. 股利
第八章 風險分析
一. 資源(原材料/供貨商)風險 二. 市場不確定性風險 三. 研發(fā)風險 四. 生產不確定性風險 五. 成本控制風險 六. 競爭風險 七. 政策風險八. 財務風險(應收帳款/壞帳)九. 管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴) 十. 破產風險
第九章 經營預測
增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù)
第十章 財務分析
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