銀行合規(guī)述職報告模板2023

　　隨著社會一步步向前發(fā)展，報告與我們的生活緊密相連，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。我們應當如何寫報告呢？下面是小編精心整理的銀行合規(guī)述職報告模板2023，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行合規(guī)述職報告模板20231

　　xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

　　一、xxx業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。

　　二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

　　三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

　　四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

　　一是加強內控精細規(guī)范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的工作計劃。

　　二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的'力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分�？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

　　三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

銀行合規(guī)述職報告模板20232

　　xx年，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學發(fā)展觀和xx銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領，以落實《中國xx銀行內控合規(guī)體系建設綱要》和《中國xx銀行內部控制基本制度》、《中國xx銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動、多策并舉、持續(xù)推進包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內的合規(guī)文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有xx銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障。現(xiàn)將我行合規(guī)文化建設工作總結如下：

　　一、高度重視，抓認識到位和組織落實

　　為了保證合規(guī)文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規(guī)文化建設活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設活動領導小組，具體負責合規(guī)文化建設活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規(guī)文化建設活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規(guī)文化建設活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進，有序推進。

　　(一為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設工作，主要抓了四方面工作：

　　一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設工程實施方案》�！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規(guī)文化建設的近期、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設工程”的`思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領域和戰(zhàn)略高度來開展。

　　二是加強合規(guī)“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規(guī)宣傳與業(yè)務宣傳相結合；形象化宣傳和網(wǎng)絡宣傳相結合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進工作，通過設立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設氛圍。

　　三是加強了合規(guī)制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結合實際也編輯了制度匯編。

　　四是豐富了合規(guī)行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設的新思路。

　　(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領導重視程度普遍提高，反洗錢內控建設趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關知識。

　　(三機構合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規(guī)風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。

　　(四法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關制度，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務發(fā)展的重要意義；對法律事務管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學習的主動性不足等。

銀行合規(guī)述職報告模板20233

　　今年以來，各銀行機構和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內控合規(guī)管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環(huán)節(jié)，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規(guī)管理與提升金融風險防控能力、服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展緊密結合，取得了階段性成效。

　　但應清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質押票據(jù)業(yè)務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規(guī)、內控要求為業(yè)務發(fā)展讓路的局面。

　　為督促銀行機構筑牢內控合規(guī)“防火墻”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業(yè)高質量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會同意，現(xiàn)將有關事項通知如下：

　　一、堅守主責主業(yè)，堅定貫徹落實中央重大決策部署。

　　總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經(jīng)濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域，違規(guī)新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經(jīng)營模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務，加大對先進制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現(xiàn)“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務實體經(jīng)濟各項政策要求落到實處。

　　二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規(guī)管理短板。

　　從機構自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領域，明確重要業(yè)務的風險控制點和管控措施，增強系統(tǒng)關鍵節(jié)點的剛性控制，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經(jīng)營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規(guī)管理建設成效。

　　三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監(jiān)測排查。

　　不少銀行機構運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發(fā)。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關執(zhí)行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風險的監(jiān)測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風險意識和規(guī)矩意識。

　　四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。

　　隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的.整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監(jiān)管部門責令內部問責的，要在規(guī)定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

　　五、注重管常管長，完善內控合規(guī)長效機制。

　　20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統(tǒng)4766個，開展了案例警示、問題通報及合規(guī)培訓等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內控合規(guī)管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效、內控合規(guī)管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內控合規(guī)因素的比重和正向激勵，開展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患于未然。

　　六、注重統(tǒng)籌施策，推進內控合規(guī)管理常抓不懈。

　　各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統(tǒng)20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動內控合規(guī)管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規(guī)主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會穩(wěn)定的風險事件。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。

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