金融銷(xiāo)售述職報(bào)告
金融是人們?cè)诓淮_定環(huán)境中進(jìn)行資源跨期的最優(yōu)配置決策的行為。下面是小編為大家提供的關(guān)于金融銷(xiāo)售的述職報(bào)告，內(nèi)容如下：
【金融銷(xiāo)售述職報(bào)告一】
一、20xx年工作總結(jié)
20xx年是保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十八大精神的重要一年，也是長(zhǎng)安公司樹(shù)立形象、打響公司品牌的關(guān)鍵一年，更是我們湖北省分公司面臨重重壓力、攻堅(jiān)克難的非凡一年。我們?cè)诳偣军h委和總裁室的大力支持和正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總公司年初工作會(huì)議和分公司提出的各項(xiàng)工作目標(biāo)，以“調(diào)結(jié)構(gòu)、控費(fèi)用、降賠付、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)發(fā)展”為工作主基調(diào)，經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，完成了上級(jí)下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。我將今年的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)，不妥之處，敬請(qǐng)批評(píng)指正!
(一)20xx年度工作完成情況
在任湖北省分公司總經(jīng)理助理期間，我兼任了**中心支公司和**中心支公司總經(jīng)理。2013是**中支開(kāi)業(yè)的第二年，也是第一個(gè)完整經(jīng)營(yíng)年度。1-11月共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3006萬(wàn)元，并提前3個(gè)月全面完成了分公司下達(dá)的2013年全年保費(fèi)任務(wù)。在當(dāng)?shù)?3家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司中排名第七位，市場(chǎng)份額2.4%。其中車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)1408.27萬(wàn)元，非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)1556.98萬(wàn)元，車(chē)險(xiǎn)與非車(chē)險(xiǎn)的占比達(dá)47:53。截至12月20日，全險(xiǎn)種保單滿(mǎn)期賠付率為62.73%。受三年期意外險(xiǎn)當(dāng)期費(fèi)用率的影響，當(dāng)期保單承保虧損。**中支完成保費(fèi)640萬(wàn)，沒(méi)有完成保費(fèi)計(jì)劃任務(wù)指標(biāo)1000萬(wàn)，滿(mǎn)期賠付率52%。目前經(jīng)營(yíng)成本率持平，12月份有望實(shí)現(xiàn)盈利。
(二)20xx年主要成績(jī)
1.適應(yīng)市場(chǎng)變化，狠抓創(chuàng)新發(fā)展
今年來(lái)，我們把穩(wěn)固車(chē)險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、拓展新車(chē)市場(chǎng)和新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決丟棄屢保屢虧的“垃圾“業(yè)務(wù)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的現(xiàn)狀下，我們轉(zhuǎn)變思路，另辟蹊徑，按照總公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略思想，并根據(jù)市場(chǎng)變化，以“調(diào)結(jié)構(gòu)、控費(fèi)用”的思想為指導(dǎo)，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路和策略，以渠道為王，始終抓住主線(xiàn)不放。一是在車(chē)商渠道實(shí)現(xiàn)了全面開(kāi)花，為品質(zhì)結(jié)構(gòu)調(diào)整奠定了基礎(chǔ);二是加強(qiáng)車(chē)管所及大型車(chē)隊(duì)渠道建設(shè)，確保了日均平臺(tái);三是銀保合作渠道實(shí)現(xiàn)了盈利;四是中介及代理渠道中鐵建誠(chéng)合經(jīng)紀(jì)小試牛刀，意外險(xiǎn)1500萬(wàn);五是全員營(yíng)銷(xiāo)，組建DM團(tuán)隊(duì)，多渠道搜集信息，掛企業(yè)網(wǎng)、抄牌，實(shí)現(xiàn)了電銷(xiāo)每月上平臺(tái)。
2.調(diào)整結(jié)構(gòu)，降低賠付
根據(jù)總、分公司的經(jīng)營(yíng)思路，積極調(diào)整車(chē)險(xiǎn)和非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)以及車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)各車(chē)型版塊分類(lèi)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、各類(lèi)業(yè)務(wù)承保政策和費(fèi)用政策開(kāi)展差異調(diào)整。堅(jiān)持以利潤(rùn)為中心，核算業(yè)務(wù)成本。在車(chē)險(xiǎn)理賠中，按照分公司相關(guān)要求，嚴(yán)格做好舊件回收及相關(guān)案件復(fù)勘等細(xì)節(jié)，重點(diǎn)調(diào)解訴訟案件，嚴(yán)格訴訟流程。
在人傷案件中，做到每筆案件都親自見(jiàn)到傷者，詢(xún)問(wèn)傷情并查明身份等。根據(jù)車(chē)險(xiǎn)理賠“百日打假”活動(dòng)的部署，管控承保和理賠的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)細(xì)節(jié)，嚴(yán)格把好案件的第一道關(guān)口，擠干賠付水分，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保證公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
在對(duì)客戶(hù)服務(wù)上，我們力爭(zhēng)做到主動(dòng)、迅速、合理、簡(jiǎn)捷、周到，急客戶(hù)之所急、想客戶(hù)之所想，做到該賠的賠到位，不該賠的決不濫賠。通過(guò)開(kāi)展思想工作，講求處事藝術(shù)，使理賠工作拉近了與客戶(hù)的距離，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展。
3.健全和優(yōu)化內(nèi)控制度，提高管理效率
細(xì)節(jié)決定成敗，一切做大的成功都源于細(xì)節(jié)的積累。沒(méi)有破產(chǎn)的行業(yè)，只有破產(chǎn)的企業(yè)，我們?nèi)狈Φ慕^不是聰明才智，而是缺乏對(duì)精細(xì)的執(zhí)著。因此，在經(jīng)營(yíng)管理中，我們強(qiáng)調(diào)一百減一等于零。在強(qiáng)化工作流程的同時(shí)，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律法規(guī)以及保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的要求，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在業(yè)務(wù)管理方面，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司的承保政策、理賠流程，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)管理辦法。在銷(xiāo)售管理方面，對(duì)照《基本法》，對(duì)新引進(jìn)的銷(xiāo)售隊(duì)伍做到少而精，吸納有人脈資源潛力的銷(xiāo)售員工入司，并進(jìn)行嚴(yán)格考核，明確利潤(rùn)與銷(xiāo)售的關(guān)系，以制度為標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)績(jī)?yōu)槌叨葟?qiáng)化考核力度，確保每一分銷(xiāo)售費(fèi)用都能夠產(chǎn)生效益。嚴(yán)加管控，對(duì)于銷(xiāo)售成本做到細(xì)致核算，不做高成本或超成本的業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司盈利。在綜合管理方面，嚴(yán)格按照總、分公司的管理辦法執(zhí)行和細(xì)化，包括財(cái)務(wù)、單證管理等，做到每一個(gè)流程都嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，按時(shí)保質(zhì)地完成工作，科學(xué)地規(guī)劃和管理。從節(jié)約一滴水、一度電和一張紙做起，嚴(yán)控日常費(fèi)用的每一項(xiàng)開(kāi)支。
4.加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，構(gòu)建長(zhǎng)安文化
一個(gè)公司好比一個(gè)大家庭，我深知團(tuán)隊(duì)凝聚力的`重要性。員工對(duì)公司的使命感和認(rèn)同感是我早在中支開(kāi)業(yè)之初的基礎(chǔ)工作，每日晨會(huì)和每月例會(huì)這兩項(xiàng)工作，從開(kāi)業(yè)一直堅(jiān)持到現(xiàn)在，取得了良好的效果。晨會(huì)時(shí)間雖然短，但是卻給每位員工提供了一個(gè)交流的平臺(tái)，昨日的工作總結(jié)、今日工作的簡(jiǎn)單規(guī)劃，明日工作的計(jì)劃等等，在這個(gè)平臺(tái)上大家都多了一份責(zé)任心，把公司當(dāng)成自己的家，把公司的每一件小事都當(dāng)成自己的事情，增強(qiáng)了員工的集體榮譽(yù)感和凝聚力。
“培訓(xùn)是員工最好的福利”。我們通過(guò)多種形式培養(yǎng)和使用現(xiàn)有人才，鼓勵(lì)員工多學(xué)習(xí)公司經(jīng)營(yíng)理念及文化、保險(xiǎn)法律法規(guī)和專(zhuān)業(yè)技能知識(shí)，提高全體員工的專(zhuān)業(yè)水平和綜合素質(zhì)。我們注意關(guān)心員工生活，努力營(yíng)造和諧的內(nèi)部氛圍。有員工過(guò)生日，就送上生日蛋糕和祝福;員工生病住院，就派人送上鮮花去探望。今年分別兩次組織展業(yè)明星和優(yōu)秀員工開(kāi)展周邊度假游。這些細(xì)節(jié)增強(qiáng)了員工對(duì)長(zhǎng)安的認(rèn)同感、歸宿感和責(zé)任感，提高了工作激情。
(三)存在的問(wèn)題與不足
主要表現(xiàn)為：
1.負(fù)責(zé)兼管的機(jī)構(gòu)發(fā)展不平衡，**中支超額完成保費(fèi)任務(wù)而**中支沒(méi)有完成任務(wù)指標(biāo)。
2.1500萬(wàn)的三年期業(yè)務(wù)造成了公司當(dāng)期費(fèi)用率極高，直接導(dǎo)致公司經(jīng)營(yíng)當(dāng)期虧損。
3.車(chē)險(xiǎn)、車(chē)商業(yè)務(wù)及其它品質(zhì)業(yè)務(wù)占比少，貨車(chē)占比車(chē)險(xiǎn)份額較大，車(chē)險(xiǎn)承保虧損。
4.作為分公司班子成員，從宏觀(guān)**考和處理問(wèn)題不夠。
二、20xx年工作規(guī)劃和個(gè)人成長(zhǎng)目標(biāo)
(一)20xx年總體目標(biāo)及指導(dǎo)思想
總體目標(biāo)：全面完成保費(fèi)計(jì)劃2.45億，確保完成利潤(rùn)指標(biāo)1000萬(wàn)。
指導(dǎo)思想：20xx年，我分管全省銷(xiāo)售兼分公司大項(xiàng)目經(jīng)理，我將認(rèn)真貫徹落實(shí)總公司各項(xiàng)精神，堅(jiān)持把發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)不動(dòng)搖，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，努力提高增長(zhǎng)質(zhì)量和效益，促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展。
(二)20xx年工作規(guī)劃和主要舉措
1.繼續(xù)堅(jiān)定不移地嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)法律法規(guī)，貫徹落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管和行業(yè)協(xié)會(huì)管理，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng);從細(xì)節(jié)上防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。
2. 全面協(xié)同進(jìn)行資源整合，實(shí)現(xiàn)渠道公司化、專(zhuān)業(yè)化，項(xiàng)目拓展合作化。一是以機(jī)構(gòu)直銷(xiāo)為基礎(chǔ)，組織架構(gòu)抓到底，全員營(yíng)銷(xiāo)，建立續(xù)�？己藱C(jī)制，先直后橫驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù);二是車(chē)商要加快新店的銷(xiāo)售及產(chǎn)能提升，挖掘現(xiàn)有車(chē)商渠專(zhuān)員，除了4S店總經(jīng)理之外的銷(xiāo)售經(jīng)理、售后經(jīng)理、銷(xiāo)售代表都能為我所用。舉辦全省車(chē)商專(zhuān)員的培訓(xùn)，使之成為懂理賠的復(fù)合型人才。
3.在銀保業(yè)務(wù)上，通過(guò)省行重點(diǎn)與我公司簽訂合同往下推，找準(zhǔn)重客的突破口，引進(jìn)重要資源人脈關(guān)系人，把省客運(yùn)、學(xué)平險(xiǎn)從省到地市州強(qiáng)力推動(dòng)。每家三級(jí)機(jī)構(gòu)今年必須找到一到二塊有效益、成規(guī)模的業(yè)務(wù)。分公司營(yíng)銷(xiāo)管理部及大項(xiàng)目部將強(qiáng)力參與推動(dòng)，力促目標(biāo)達(dá)成。
4.對(duì)經(jīng)代業(yè)務(wù)，分公司已成立大項(xiàng)目部，我們將依托中鐵建，首先拿下中南五省的中鐵建企業(yè)工程意外險(xiǎn)，并在中鐵建的全國(guó)工程險(xiǎn)項(xiàng)目中爭(zhēng)取一定份額。加緊對(duì)湖北省交投、**市城投的攻關(guān)工作，力爭(zhēng)進(jìn)入具有全國(guó)標(biāo)志性業(yè)務(wù)的東風(fēng)汽車(chē)公司。在食品安全責(zé)任險(xiǎn)、中聯(lián)重科、千里馬、三一重工、工程機(jī)械險(xiǎn)項(xiàng)目上，力爭(zhēng)有一個(gè)量的變化。
最后借用《論語(yǔ)》的一句話(huà)：“知者不惑，仁者不憂(yōu)，勇者不懼”，湖北長(zhǎng)安人智仁勇者，我們一定會(huì)完成總公司下達(dá)的2.45億保費(fèi)計(jì)劃、1000萬(wàn)利潤(rùn)任務(wù)，用實(shí)際行動(dòng)不斷創(chuàng)造湖北長(zhǎng)安的奇跡。
【金融銷(xiāo)售述職報(bào)告二】
一、xx公司xx項(xiàng)目的成員組成：
xx營(yíng)銷(xiāo)部銷(xiāo)售人員比較年青，工作上雖然充滿(mǎn)干勁、有***和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著較大的欠缺。通過(guò)前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷(xiāo)售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會(huì)通過(guò)對(duì)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問(wèn)題。
由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤(pán)品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷(xiāo)部的資源配置未能充分到位，通過(guò)前段工作緊鑼密鼓的開(kāi)展和雙方不斷的溝通和交流，這一問(wèn)題已得到了解決。
二、營(yíng)銷(xiāo)部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確
由于協(xié)調(diào)不暢，營(yíng)銷(xiāo)部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會(huì)存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會(huì)在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺(jué)，好在知道了問(wèn)題的嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡(jiǎn)潔高效。
但在營(yíng)銷(xiāo)部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問(wèn)題，我認(rèn)為營(yíng)銷(xiāo)部的`工作要有一定的權(quán)限，只履行銷(xiāo)售程序，問(wèn)題(自百分網(wǎng)無(wú)論大小都要請(qǐng)示甲方，勢(shì)必會(huì)造成效率低，對(duì)一些問(wèn)題的把控上也會(huì)對(duì)銷(xiāo)售帶來(lái)負(fù)面影響，這樣營(yíng)銷(xiāo)部工作就會(huì)很被動(dòng)，建立一種責(zé)權(quán)明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關(guān)于會(huì)議
會(huì)議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無(wú)論我們公司內(nèi)部的會(huì)議還是與開(kāi)發(fā)公司的會(huì)議效果都不是很理想，這與我們公司在會(huì)議內(nèi)容和會(huì)議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的�，F(xiàn)在我們想通過(guò)專(zhuān)題會(huì)議、領(lǐng)導(dǎo)層會(huì)議和大會(huì)議等不同的組織形式，有針對(duì)性的解決這一問(wèn)題，另外可以不在會(huì)上提議的問(wèn)題，我們會(huì)積極與開(kāi)發(fā)公司在下面溝通好，這樣會(huì)更有利于問(wèn)題的解決。
四、營(yíng)銷(xiāo)部的管理
前一階段由于工作集中、緊迫，營(yíng)銷(xiāo)部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺(jué)性來(lái)完成的，沒(méi)有過(guò)多的靠規(guī)定制度來(lái)進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問(wèn)題。以后我們會(huì)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實(shí)想法來(lái)避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。
以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時(shí)間倉(cāng)促會(huì)有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會(huì)予以極大的重視，并會(huì)及時(shí)解決，最后祝雙方合作愉快、項(xiàng)目圓滿(mǎn)成功。
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