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山東省地方金融條例
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第一章 總 則
第一條 為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會的作用，促進(jìn)金融發(fā)展，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。
第二條 本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)的金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監(jiān)管活動。
第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎、改革創(chuàng)新與風(fēng)險防范相結(jié)合的原則，保持金融健康平穩(wěn)運(yùn)行，構(gòu)建良好地方金融生態(tài)環(huán)境，推動金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。
地方金融工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)國家有關(guān)政策要求，加強(qiáng)與中央監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合。
第四條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，依照屬地管理的原則，建立健全地方金融監(jiān)管體制，制定扶持政策，及時研究解決地方金融工作中的重大問題，防范和化解金融風(fēng)險。
第五條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)、金融發(fā)展的綜合協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，并依照本條例規(guī)定對地方金融組織和相關(guān)金融活動實(shí)施監(jiān)管。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)和信息化、財政、公安、農(nóng)業(yè)、國土資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、審計、工商行政管理等部門，按照職責(zé)分工做好相關(guān)工作。
第六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法、自主、誠信經(jīng)營，其合法權(quán)益受法律保護(hù)。
第七條 廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及有關(guān)知識的宣傳，提高公眾金融知識水平和風(fēng)險防范意識，營造良好的金融發(fā)展環(huán)境。
第二章 金融服務(wù)
第八條 發(fā)展普惠金融，加強(qiáng)對中小微企業(yè)、農(nóng)村尤其是貧困地區(qū)的金融支持，保障所有社會群體均能享受及時方便、成本低廉的基本金融服務(wù)。
縣級以上人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)制定扶持政策和相關(guān)融資風(fēng)險分擔(dān)及損失補(bǔ)償措施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織加大對小型微型企業(yè)和農(nóng)村農(nóng)業(yè)農(nóng)戶的金融支持。金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織對小型微型企業(yè)和農(nóng)村農(nóng)業(yè)農(nóng)戶的貸款、投融資、保險、擔(dān)保等業(yè)務(wù)達(dá)到規(guī)定要求的，由財政部門給予風(fēng)險補(bǔ)償或者獎勵。
第九條 金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)牢固樹立以客戶為中心的理念，持續(xù)提升服務(wù)企業(yè)、居民和各類消費(fèi)者的能力，依法公平公正簽訂合約，嚴(yán)格履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任義務(wù)。
第十條 金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)充分尊重并自覺保障金融消費(fèi)者的財產(chǎn)安全權(quán)、信息知情權(quán)、自主公平交易權(quán)、隱私保護(hù)權(quán)等權(quán)利，切實(shí)保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融消費(fèi)者適當(dāng)性制度，不得將金融產(chǎn)品、服務(wù)推介給不適當(dāng)?shù)南M(fèi)者。在提供產(chǎn)品服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，向消費(fèi)者事先如實(shí)披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險;未履行如實(shí)告知或者提示風(fēng)險義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)消費(fèi)者由此帶來的損失。
第十一條 縣級以上人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)綜合利用設(shè)立政府引導(dǎo)基金、財政貼息、保險補(bǔ)貼、資金獎勵等方式，引導(dǎo)帶動金融資金和各類社會資金投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級。
第十二條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定措施，推動企業(yè)規(guī)范化公司制改制，建立現(xiàn)代企業(yè)制度。支持企業(yè)通過上市掛牌、發(fā)債、信托、資產(chǎn)管理、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴(kuò)大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)。鼓勵企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中依法合理運(yùn)用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險。
第十三條 發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)，完善保險經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險管理功能，構(gòu)筑保險民生保障網(wǎng)，提升保險資金運(yùn)用水平。
縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)采取措施，發(fā)揮商業(yè)保險在多層次社會保障體系中的作用，運(yùn)用保險機(jī)制創(chuàng)新公共管理服務(wù)，大力發(fā)展農(nóng)業(yè)、農(nóng)村保險，按照規(guī)定對政策性保險業(yè)務(wù)給予補(bǔ)貼。
第十四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照小額、分散的原則開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，重點(diǎn)為小型微型企業(yè)和農(nóng)村農(nóng)業(yè)農(nóng)戶提供融資服務(wù)。
第十五條 加強(qiáng)對民間融資的管理規(guī)范。穩(wěn)妥有序發(fā)展民間資本管理機(jī)構(gòu)、民間借貸登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)民間資金供需規(guī)范有序?qū)樱苿用耖g融資陽光化。
第十六條 建立融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保責(zé)任分擔(dān)機(jī)制，引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司擴(kuò)大對涉農(nóng)和小型微型企業(yè)的擔(dān)保規(guī)模。符合條件的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生代償時，由融資性擔(dān)保公司、風(fēng)險補(bǔ)償資金、貸款銀行按協(xié)商的比例共同承擔(dān)代償責(zé)任。
第十七條 從事農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持社員制、封閉性原則，信用互助資金的來源和投向必須限制在農(nóng)民專業(yè)合作社內(nèi)部。
第十八條 穩(wěn)妥推進(jìn)權(quán)益類交易市場、區(qū)域性股權(quán)市場和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場等地方交易場所建設(shè)，完善多層次資本市場體系。
地方交易場所應(yīng)當(dāng)健全完善業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，實(shí)行適當(dāng)投資者準(zhǔn)入制度。在依法合規(guī)基礎(chǔ)上，推動地方交易場所開展互聯(lián)互通和統(tǒng)一結(jié)算平臺建設(shè)。
第十九條 支持市場主體在依法合規(guī)基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者募集資金，滿足創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)融資需求。
推動私募機(jī)構(gòu)提供專業(yè)化融資服務(wù)，建立投資者適當(dāng)性制度，落實(shí)適度監(jiān)管要求，穩(wěn)妥培育私募市場有序發(fā)展。
第二十條 金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，拓寬融資抵(質(zhì))押物范圍，提升融資服務(wù)水平。
縣級以上人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開展相關(guān)抵(質(zhì))押物融資業(yè)務(wù)提供便利。不動產(chǎn)、動產(chǎn)登記部門應(yīng)當(dāng)及時為融資抵(質(zhì))押物辦理登記手續(xù)。
第三章 金融發(fā)展
第二十一條 堅(jiān)持金融協(xié)調(diào)發(fā)展，構(gòu)建直接融資與間接融資比例結(jié)構(gòu)適當(dāng)、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)統(tǒng)籌平衡發(fā)展的金融體系。
第二十二條 發(fā)展綠色金融，在金融經(jīng)營活動中注重節(jié)能環(huán)保、清潔能源、污染治理，通過對社會經(jīng)濟(jì)資源的引導(dǎo)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。
第二十三條 堅(jiān)持平等開放、合作共贏，推動各類金融業(yè)態(tài)對內(nèi)對外開放，鼓勵民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域，構(gòu)建產(chǎn)權(quán)協(xié)調(diào)、混合所有、有序競爭的金融服務(wù)體系。
第二十四條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，征求人民銀行、發(fā)展改革、財政、人力資源社會保障、國土資源、城鄉(xiāng)規(guī)劃、環(huán)境保護(hù)等部門意見后，報本級人民政府批準(zhǔn)后實(shí)施。
第二十五條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)制定、完善金融發(fā)展的政策和措施，支持金融創(chuàng)新、金融人才引進(jìn)培養(yǎng)、金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織培育發(fā)展、金融環(huán)境建設(shè)。
第二十六條 省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持區(qū)域性金融中心、財富管理中心等金融集聚區(qū)建設(shè)，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)完善工作機(jī)制，加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場建設(shè)、政策創(chuàng)新、環(huán)境營造等工作，并對金融集聚區(qū)建設(shè)用地
第二十七條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)依托對外經(jīng)濟(jì)合作基礎(chǔ)和區(qū)位優(yōu)勢，推進(jìn)金融合作示范區(qū)和金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)，加強(qiáng)與國際金融組織的合作與交流，支持企業(yè)在國際資本市場直接融資。
第二十八條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化營商環(huán)境，加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，培育發(fā)展地方法人金融機(jī)構(gòu)，完善金融組織體系。
在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立地方法人金融機(jī)構(gòu)，或者設(shè)立國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)區(qū)域總部、分支機(jī)構(gòu)的，由當(dāng)?shù)厝嗣裾凑找?guī)定給予獎勵和支持。
第二十九條 鼓勵、支持國有資本和社會資本投資設(shè)立或者參股地方法人金融機(jī)構(gòu)。
國有控股的地方法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合金融企業(yè)發(fā)展要求的考核激勵、高級管理人員選任和風(fēng)險防范等機(jī)制，完善現(xiàn)代企業(yè)制度。
第三十條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定措施，加強(qiáng)對新型地方金融活動的引導(dǎo)和規(guī)范，支持民間資本投資設(shè)立或者參股、控股地方金融組織，推動地方金融組織健康發(fā)展。
鼓勵國有資本投資設(shè)立或者參股、控股融資性擔(dān)保公司，并適時擴(kuò)大或者補(bǔ)充資本金，帶動社會資本投入，增強(qiáng)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資增信能力。
第三十一條 依照國家法律和監(jiān)管政策，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)與金融深度融合，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織開拓互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌等新興業(yè)態(tài)，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的資金融通、支付、投資和信息中介等功能作用。
第三十二條 縣級以上人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過引進(jìn)、培育、整合等方式，加快發(fā)展信用評級、資產(chǎn)評估、保險代理、保險經(jīng)紀(jì)、保險公估、融資倉儲等金融中介服務(wù)組織，推動金融服務(wù)中心、金融超市建設(shè)，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融中介服務(wù)體系。
第三十三條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵、支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織進(jìn)行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理、組織形式等方面的創(chuàng)新，完善金融創(chuàng)新激勵機(jī)制，加強(qiáng)金融創(chuàng)新成果保護(hù)，并按照規(guī)定給予獎勵或者風(fēng)險補(bǔ)償。
第三十四條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同財政、人力資源
第三十五條 省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門，組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺，開展地方金融組織、相關(guān)企業(yè)和個人信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作，并與公共信用信息平臺相銜接。
第三十六條 地方金融組織可以根據(jù)發(fā)展特點(diǎn)和要求，建立行業(yè)自律組織
行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)組織制定、實(shí)施行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德準(zhǔn)則，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，加強(qiáng)對從業(yè)人員的引導(dǎo)、約束，及時發(fā)布行業(yè)信息，依法維護(hù)會員的合法權(quán)益。
第四章 金融監(jiān)管
第三十七條 設(shè)立下列地方金融組織，或者開展下列具有金融屬性業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定，經(jīng)縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并接受相應(yīng)監(jiān)管：
(一)設(shè)立小額貸款公司的;
(二)設(shè)立融資性擔(dān)保公司的;
(三)以民間資本管理機(jī)構(gòu)或者民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)的形式開展民間融資業(yè)務(wù)的;
(四)交易場所開展權(quán)益類交易、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的;
(五)開展農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的;
(六)依照法律、法規(guī)設(shè)立的有關(guān)機(jī)構(gòu)和相關(guān)業(yè)務(wù)活動，或者國務(wù)院、中央監(jiān)管部門授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的有關(guān)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動。
第三十八條 設(shè)立私募投資管理機(jī)構(gòu)，在符合中央監(jiān)管部門要求并辦理備案的同時，應(yīng)當(dāng)自工商注冊登記之日起十五日內(nèi)，到省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案并接受相應(yīng)監(jiān)管。
第三十九條 民間融資機(jī)構(gòu)開展民間資本管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
(一)注冊資本不低于三千萬元，且為一次性實(shí)繳貨幣資本;
(二)出資人的出資須為自有合法資金;
(三)主要出資人的出資占注冊資本的比例不低于百分之二十、不高于百分之五十一;
(四)董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和從業(yè)條件;
(五)有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度;
(六)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
民間融資機(jī)構(gòu)開展民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
(一)注冊資本不得低于二百萬元;
(二)符合前款規(guī)定的第(二)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)、第(六)項(xiàng)條件。
第四十條 交易場所開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
(一)注冊資本不低于三千萬元，且為一次性實(shí)繳貨幣資本;
(二)主要出資人為法人，經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)三年以上且無重大違法違規(guī)行為，具有良好的誠信記錄;
(三)主要出資人財務(wù)狀況良好，近二年連續(xù)盈利，其資產(chǎn)負(fù)債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于五千萬;
(四)出資人中應(yīng)當(dāng)有國有控股企業(yè);
(五)交易品種明確;
(六)董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和從業(yè)條件;
(七)有健全的交易、登記結(jié)算等業(yè)務(wù)規(guī)則和交易資金第三方存管、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等管理制度;
(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第四十一條 開展農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)所在地縣(市、區(qū))人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
(一)已依法辦理注冊登記手續(xù)，且具有法人資格;
(二)固定資產(chǎn)五十萬元以上;
(三)理事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和從業(yè)條件;
(四)有健全的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度;
(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第四十二條 地方金融組織不得非法或者變相吸收公眾存款、發(fā)行有價證券，不得開展其他任何形式的非法集資活動。
未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，任何單位和個人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向不特定對象的社會公眾或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，將返還出資或者予以高額回報。
廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體對于金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品廣告和投資理財、資產(chǎn)管理、資金互助、金融咨詢等金融類廣告，應(yīng)當(dāng)事先審查該主體的業(yè)務(wù)資質(zhì)和有關(guān)部門的批準(zhǔn)許可文件。不得以新聞宣傳、有償報道等形式發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙及虛假宣傳的宣傳報道。
第四十三條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎規(guī)范的要求，嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。
第四十四條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時向所在地縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送業(yè)務(wù)情況、財務(wù)會計報告和合并、分立、控股權(quán)變更以及可能引發(fā)金融風(fēng)險的其他重大事項(xiàng)。報送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。
地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)計分析制度和監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對金融風(fēng)險狀況進(jìn)行評價，提出監(jiān)管措施。
第四十五條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)管，并可根據(jù)工作需要實(shí)施現(xiàn)場檢查。
實(shí)施現(xiàn)場檢查時，可以采取下列措施：
(一)進(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查;
(二)詢問地方金融組織的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明;
(三)查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，不得拒絕、阻礙。
第四十六條 地方金融組織存在重大違規(guī)行為的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險提示，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項(xiàng)作出說明;必要時，省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其進(jìn)行整改。
第四十七條 可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險，嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)地方金融組織進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險提示;必要時，省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其暫�；蛘咄Ｖ瓜嚓P(guān)業(yè)務(wù)。
地方金融組織屬于國有或者國有控股的，有管轄權(quán)的人民政府可以對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進(jìn)行調(diào)整，或者限制其投資和其他資金運(yùn)用;必要時，可以對其進(jìn)行重組。
第四十八條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)組織地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安、經(jīng)濟(jì)和信息化、商務(wù)、稅務(wù)、審計、工商行政管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門，建立金融信息共享、風(fēng)險處置、公眾權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作機(jī)制，打擊處置非法集資，防范化解金融風(fēng)險。
第四十九條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與所在地國家金融監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)的信息溝通和金融風(fēng)險防范、化解工作機(jī)制，加強(qiáng)信息交流和工作協(xié)調(diào)配合，提高金融風(fēng)險防范與處置能力。
第五十條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，明確工作職責(zé)、組織指揮體系、事件分級、啟動機(jī)制、應(yīng)急處置與保障措施等內(nèi)容。
發(fā)生地方金融突發(fā)事件時，應(yīng)當(dāng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)處置措施，及時化解金融風(fēng)險。
第五章 法律責(zé)任
第五十一條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定;法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的，依照本條例規(guī)定執(zhí)行。
第五十二條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處違法所得三倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得的，處五萬元以上十萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司或者應(yīng)由法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國務(wù)院、中央監(jiān)管部門授權(quán)設(shè)立的其他地方金融組織;
(二)民間融資機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事民間資本管理業(yè)務(wù)，或者民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù);
(三)交易場所未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù);
(四)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)。
前款規(guī)定的第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)情形，由省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法予以處罰;第(四)項(xiàng)情形，由所在地縣(市、區(qū))人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法予以處罰。
第五十三條 違反本條例規(guī)定，設(shè)立私募投資管理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定備案的，由省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下的罰款。
第五十四條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織違反審慎規(guī)范的要求，不落實(shí)風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處五萬元以上十萬元以下罰款，并可責(zé)令其暫停相關(guān)業(yè)務(wù);造成重大金融風(fēng)險的，處十萬元以上五十萬元以下罰款，并可責(zé)令其進(jìn)行整改;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十五條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按規(guī)定報送相關(guān)信息或者不按要求就重大事項(xiàng)作出說明的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下的罰款;提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，處三萬元以上五萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十六條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查，或者不按要求進(jìn)行整改的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處三萬元以上五萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上十萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十七條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停或者停止相關(guān)業(yè)務(wù)、人員調(diào)整、限制資金運(yùn)用、重組等監(jiān)管措施的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上二十萬元以下的罰款，并可責(zé)令其進(jìn)行整改;有違法所得的，沒收違法所得;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十八條 違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，依法予以查處、取締、處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)地方金融組織非法或者變相吸收公眾存款、發(fā)行有價證券的;
(二)有關(guān)單位和個人擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向不特定對象的社會公眾或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，將返還出資或者予以高額回報的;
(三)從事其他形式的非法集資活動的。
第五十九條 違反本條例規(guī)定，發(fā)布金融類虛假廣告，或者利用其他方式做虛假宣傳可能引人誤解的，由工商行政管理部門或者其他有關(guān)部門依照《中華人民共和國廣告法》、《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》的規(guī)定進(jìn)行處理、處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六十條 違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未按規(guī)定實(shí)施金融服務(wù)措施的;
(二)未按規(guī)定制定實(shí)施金融發(fā)展規(guī)劃或者鼓勵、扶持金融業(yè)發(fā)展措施的;
(三)未按規(guī)定采取金融監(jiān)管措施的;
(四)對違法行為不依法進(jìn)行查處的;
(五)其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第六章 附 則
第六十一條 本條例下列用語的含義：
(一)地方金融組織，是指依照本條例設(shè)立，從事開展相關(guān)新型地方金融業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)或者組織，包括小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、民間融資機(jī)構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、私募投資管理機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)和場所。
(二)地方法人金融機(jī)構(gòu)，是指由國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立、注冊地在本省行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機(jī)構(gòu)。
(三)民間融資機(jī)構(gòu)，包括民間資本管理機(jī)構(gòu)和民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)。其中，民間資本管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)批準(zhǔn)以非社會公眾存款性質(zhì)資金開展放貸或者特定類型的股權(quán)、債權(quán)投資活動的機(jī)構(gòu);民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)批準(zhǔn)以平臺或者中介形式，向社會公眾提供資金供需信息或者資金融通配套服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第六十二條 開展典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，按照國家和省有關(guān)規(guī)定實(shí)施監(jiān)管。
第六十三條 本條例自 年 月 日起施行。
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