銀行企業(yè)內控合規(guī)自查報告

　　很多公司的迅速發(fā)展，基層網點的不斷增多，營銷團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯，下面是小編搜集整理的銀行企業(yè)內控合規(guī)自查報告，歡迎閱讀查看。

　　篇一：銀行企業(yè)內控合規(guī)自查報告

　　合規(guī)經營是辦理信貸業(yè)務的基本要求，信用風險管理是確保我行信貸資產安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經營活動都必須符合相關的法律法規(guī)、信貸政策和監(jiān)管制度要求。近日，分行根據總行《關于開展小企業(yè)業(yè)務合規(guī)風險及信用風險檢查的通知》的精神，結合自身實際情況，在轄內全面開展了小企業(yè)信貸業(yè)務專項自查。現就我行自查工作情況報告如下：

　　一、總體情況

　　市分行領導高度重視此次自查工作，專門成立了由副行長任組長、風險主管參與指導，小企業(yè)中心、風險部等部門負責人為成員的工作小組，認真梳理年以來的各項信貸業(yè)務風險點、經營管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴格按照總行通知要求和相關業(yè)務制度規(guī)定逐戶、逐個風險點進行認真排查。本次共檢查了年月至今筆信貸業(yè)務，金額共萬元，檢查覆蓋率達。針對檢查出現的問題，我行采取了不放過的原則，明確責任，逐一落實核查、整改責任部門和責任人，并要求風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實不放過，對存在的問題，進行全面整改，消除風險隱患，進一步提高了信貸經營管理水平。

　　二、下一步措施

　　通過本次自查，信貸人員的合規(guī)意識得到了增強;屢查屢犯的頑癥得到了整治;信貸基礎管理的薄弱環(huán)節(jié)得到了消除;風險管理能力得到了提高。為了促進小企業(yè)信貸業(yè)務健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：

　　1、強化業(yè)務培訓。信貸經營環(huán)境越來越復雜，風險管理的要求越來越高。只有不斷提高客戶經理的合規(guī)意識和風險意識，才能適應小企業(yè)信貸業(yè)務經營的管理要求。為此我行將強化培訓，重點培訓信貸業(yè)務知識、宏觀政策、信貸政策和財務分析技術進一步提高信貸人員的風險意識，強化風險監(jiān)測、風險預警和風險處理的能力。同時加強對信貸人員業(yè)務交流，使每一位客戶經理都能明政策、知產品、用制度，實現小企業(yè)工廠標準化作業(yè)、規(guī)范化經營、動態(tài)化監(jiān)控、精細化管理。

　　2、強化責任意識。認真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務經營活動始終，滲透到業(yè)務操作各個環(huán)節(jié)。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。

　　3、培育合規(guī)文化。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的基本要求，也是防范金融案件的'前提條件，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規(guī)文化，增強員工的風險防范意識、制度執(zhí)行意識、盡職履責意識和自我保護意識，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造時時合規(guī)、事事合規(guī)的良好氛圍。

　　4、加強貸后管理。針對小企業(yè)規(guī)模小、資金流動性變化快的特點，在貸后管理中要更加注重防范和控制風險。嚴格貸款三查制度，嚴格抵押擔保手續(xù)，嚴格小企業(yè)準入和退出制度。強化動態(tài)監(jiān)控與管理。如發(fā)現風險信息，立即預警，并及時采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。

　　篇二：銀行企業(yè)內控合規(guī)自查報告

　　為貫徹落實年銀監(jiān)局對我市行信貸業(yè)務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況與總體評價

　　1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。、不計較個人得失，辦理信貸業(yè)務時恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。、能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到干一行、愛一行、專一行，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。

　　2、恪守規(guī)章制度能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業(yè)務，嚴格遵守信貸員八不準和十嚴禁。在辦理信貸業(yè)務的過程中，嚴格按規(guī)章制度進行貸款調查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對于調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規(guī)避風險。對于貸后檢查中發(fā)現存在問題的，及時加以關注，防控不良。

　　二、自查發(fā)現存在的'問題

　　學習信貸業(yè)務不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務網點，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業(yè)務的發(fā)展和產品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。

　　三、下一步改進措施和有關建議

　　在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。

　　今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸業(yè)務學習，不斷為自己充電。二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐朽思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度，把制度落實到實處。在發(fā)展貸款業(yè)務的同時，防控好貸款的不良和逾期。

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