自查報告及整改承諾書

時間：2024-10-25 16:40:39 自查報告我要投稿

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自查報告及整改承諾書

　　市金融辦：

自查報告及整改承諾書

　　根據(jù)市金融辦《關于山東省惠民縣中小企業(yè)擔保有限公司整改通知書》要求，我公司領導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經理、副總經理、各部門負責人組成的工作領導小組，制定了自查整改工作方案�，F(xiàn)將自查整改情況匯報如下：

　　一、認真組織學習、深刻領會精神

　　我們組織學習了《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等7部委令2015年第3號）、省金融辦《關于開展全省融資性擔保機構行業(yè)年審工作的通知》的有關規(guī)定，認真領會文件精神。

　　二、確立整改指導思想

　　根據(jù)整改工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題進行整改。希望通過這次整改，能促進內控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。

　　三、整改中發(fā)現(xiàn)的問題

　　1、針對市金融辦提出的2011年度注冊資本不到位、違規(guī)拆借資金問題，目前已整改到位。

　　2、貸款擔�！叭椤敝贫嚷鋵嵅粔�。

　　特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對企業(yè)的生產經營狀況、企業(yè)財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過場現(xiàn)象。

　　3、擔保業(yè)務發(fā)展不理想。

　　社會信用體系建設滯后，對中小企業(yè)，特別是個體經營戶的貸款擔保風險防范難度加大；業(yè)務拓展能力不足；擔保品種單一。

　　四、整改措施

　　針對這次整改中發(fā)現(xiàn)的問題，全面提升我公司內控制度執(zhí)行力，增強合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：

　　1、公司目前經過整改，已不存在抽逃注冊資本和違規(guī)拆借資金問題。

　　2、公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事后追償和處置管理制度

　　3、建立了風險預警機制和突發(fā)事件應急機制及嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程。

　　4、已經聘請具有金融相應專業(yè)技術的擔任總經理一職，聘請金融法律專業(yè)人士擔任風險部經理。

　　5、對公司制定的內部管理制度和風險管理制度進行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。

　　6、加強全員風險防范意思，全面落實貸款擔�！叭椤敝贫�，嚴格執(zhí)行貸款擔保操作規(guī)程，嚴格規(guī)范擔保手續(xù)，加強保前調查和保后跟蹤檢查力度。提高風險防范能力，確保擔保貸款按期收回。

　　7、進一步完善機構設置，海納專業(yè)人才充實經營管理隊伍，在規(guī)范擔保手續(xù)的同時力求簡便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長的需求，我們將積極努力開發(fā)新的擔保品種。如：票據(jù)承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務顧問、中介服務等。

　　8、積極尋求政府及金融部門對擔保企業(yè)強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔保體系。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔保工作的新局面并取得了一些成績。