理財方案模板[薦]

　　為確保事情或工作高質量高水平開展，往往需要預先進行方案制定工作，一份好的方案一定會注重受眾的參與性及互動性。那么我們該怎么去寫方案呢？以下是小編整理的理財方案模板，歡迎大家分享。

理財方案模板1

　　【月收入4000元理財案例介紹】

　　小周今年27歲，畢業(yè)于北京某211高校師范專業(yè)，三年前跳槽到長沙某雜志社。入職3年來，因生性沉默，不愛交際，始終難以獲得老板關注，小周的職位和工資沒有太大的變動。近期，小周打算和女朋友在長沙買房。目前小周每月月薪4000元，女朋友3500元，加上父母的支持，兩人有30萬元存款。除去首付18萬元，預計今后每個月需還貸2500元。

　　【月收入4000元理財目標】

　　1、合理理財減少還貸壓力。

　　2、一年后結婚，希望攢下育兒費。

　　3、小周希望在30歲實現(xiàn)購車夢。

　　【月收入4000元理財建議】

　　中國銀行麓谷支行財富管理中心主任彭韻認為，從目前家庭所處的生命周期來看，小周處于青年單身期到家庭形成期的過渡階段。30萬元存款利用不太合理，建議調整投資結構，提高資產整體收益率。

　　【月收入4000元如何理財】

　　1、巧用組合，提升資金利用率

　　首付款18萬元，可簽約“中銀步步高”，享受高于活期的收益卻同時享受活期的便利。余下的存款，首先準備半年的生活備用金作為存款，其余資金，建議選擇“基金+銀行理財類產品”的組合方式。

　　這樣組合，本金可用來支付一年后的婚禮籌備費用、三年后購車首付款等大額固定類支出，產生的收益則可以用來減輕還貸壓力。

　　2、妙用定投法，打造家庭蓄水池

　　定投法是指按固定周期用固定金額投入到某種固定的'投資類產品中。十分適合像小周與女友這樣的上班族，不僅有效防止“花錢如山倒，攢錢如抽絲”的情況出現(xiàn)，還可獲得市場投資紅利。

　　小周及女友每月盈余可以按照30%與70%的比例進行分配，30%用來滿足生活需求，剩下的70%用作投資未來的本金。采用銀行零存整取+基金定投的方式，用時間和復利效果來籌措子女教育、父母贍養(yǎng)、中長期大額消費支出、養(yǎng)老金等。

理財方案模板2

　　男女雙方在結婚成家后，理財就成為夫妻雙方共同的責任。對于新婚家庭的每一對夫婦來說，如何面對家庭理財確實是一個大問題。那么，怎樣才能根據雙方的實際情況，建立起合理的家庭理財制度，把家庭穩(wěn)定的收入變小為大，起到保值增值的作用呢？

　　一、尊重對方的用錢習慣。

　　每個人的用錢觀念不同，夫妻雙方應充分尊重雙方的生活習慣。即使對方過于節(jié)儉或無度消費，也不要過分干預，而只能在今后雙方共同生活中循序漸進地進行改造或適應。

　　二、結婚之初，先把雙方的閑散資金集中起來，交有經驗的一方掌管運用，進行股票投資。

　　每年設定固定的收益率（以銀行利息的3倍為宜，切莫心太貪），使自己的共同投資基金有更大的收益。當然，這筆錢不要隨便動用，可以在購房或急用時派大用場。

　　三、自覺維護家庭的“財務體制”。

　　妻子不應設小金庫，丈夫也不該存私房錢，這是至關重要的.。為便于家庭的收支互相監(jiān)督，可實行“雙向”管理的方法：一方任“會計”，一方任“出納”。比如，以丈夫名義存的錢，應由妻子保管，同樣，以妻子名義存的錢，應由丈夫保管。

　　四、共同參加銀行的零存整取儲蓄。

　　結婚之后，夫婦雙方根據自己的每月收入情況，除去日常生活開銷外，雙方各從工資中提取一部分資金共同參加銀行的零存整取儲蓄，可以使家庭每月花較少的錢，而在年終卻拿到一大筆錢。然后，這筆資金可以去購買債券或投資人身、家庭財產保險。

　　五、應及早計劃家庭的未來。

　　夫妻雙方要訂出長遠計劃，對諸如養(yǎng)育孩子、購買住房、購置家用設備等都需要周密地考慮，作出具體的收支安排。

　　六、對資金安排要有一個適應階段。

　　不妨設立一本記帳本，通過記帳的方法能夠了解每月的開支，以便改進為更合理的理財方案。如股票投資收益、債券投資收益、銀行存款帳目等，這樣可以使雙方都對家庭的經濟情況，做到心中有數，合理用錢。

【理財方案】相關文章：

理財的方案10-12

關于理財方案04-25

關于理財的方案04-26

理財方案模板03-29

有關理財方案02-06

理財活動方案04-26

理財的方案15篇04-26

理財的方案(15篇)05-13

理財活動策劃方案11-12

個人理財計劃方案12-15