- 相關(guān)推薦
金融企業(yè)年終工作總結(jié)
總結(jié)就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書面材料，它能幫我們理順知識結(jié)構(gòu)，突出重點，突破難點，不如我們來制定一份總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢？下面是小編整理的金融企業(yè)年終工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融企業(yè)年終工作總結(jié)1
20xx年，我局在xx區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照“依法審計、服務(wù)大局、圍繞中心、突出重點、求真務(wù)實”的工作方針，充分發(fā)揮審計保障國家經(jīng)濟(jì)社會健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，不斷加大審計執(zhí)法力度，全面提高金融審計工作水平和質(zhì)量。
一、20xx年重點工作完成情況
(一)審計工作
20xx年共開展審計項目109個，除固定資產(chǎn)投資審計以外的審計項目26個，其中：已審結(jié)22個，正在進(jìn)行的4個。 1.同級審2個：20xx年度財政預(yù)算執(zhí)行審計以及地稅各項稅收征收、入庫情況的審計，地稅的審計已經(jīng)結(jié)束。 2.專項資金審計6個，繼續(xù)開展紅十字會募捐款審計(已經(jīng)連續(xù)5年進(jìn)行了審計)，全區(qū)保障性安居工程跟蹤審計，對xx區(qū)20xx年度土地出讓金進(jìn)行審計調(diào)查，對xx區(qū)文物專項資金進(jìn)行審計，財政部門管理的外債專用賬戶資金和相關(guān)費用收入情況的審計(正在審計)。 3.開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計9個，已完結(jié)6個，3個正在審計中。 4.落實穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險政策落實跟蹤審計6個，已全部完成。 5.區(qū)委、政府交辦審計工作(已結(jié)束)全體審計人員集中力量完成xx區(qū)17個村委(嘎查)換屆選舉經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行審計，抽調(diào)1名審計人員配合人社局核算失地農(nóng)民養(yǎng)老保險，對開源供水公司近年成本費用利潤測算情況審計。 6.對xx新區(qū)建設(shè)項目開展基建審計83個，其中：工程結(jié)算審計22項，進(jìn)度跟蹤審計61項。
(二)其他工作
1.繼續(xù)強(qiáng)化政治學(xué)習(xí)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
2.繼續(xù)對xx區(qū)xx街道城鄉(xiāng)一體化建設(shè)項目資金審核工作。 3.做好“十個全覆蓋”工作。
二、20xx年工作成效
1. 20xx年，審計查出違規(guī)金額73萬元，移送xx區(qū)財政局1人，查出以非金額計量問題2個,提出審計建議7條，全部落實。固定資產(chǎn)投資審計送審金額1549.65萬元，審定金額1283.56萬元，核減金額266.09萬元，核減率17.17%，跟蹤審計項目61個，涉及合同價款81316.09萬元，送審金額49180.06萬元，審定金額35272.12萬元，核減金額13907.94萬元，核減率28.28%。
2.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計我局出臺了《xx區(qū)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計領(lǐng)導(dǎo)小組工作議事規(guī)則》，并聯(lián)合區(qū)紀(jì)委機(jī)關(guān)、組織部、編辦、監(jiān)察局、人社局、經(jīng)信局出臺了《xx區(qū)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計工作聯(lián)席會議議事規(guī)則》。
3.固定資產(chǎn)投資審計工作為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)審計行為和我局對中介機(jī)構(gòu)的管理，20xx年我局制定并出臺了《xx區(qū)政府投資項目委托審計管理辦法》，該辦法進(jìn)一步明確了中介機(jī)構(gòu)協(xié)助政府投資審計的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等，通過此辦法使中介機(jī)構(gòu)在今后開展審計工作做到了有章可循，提高了審計質(zhì)量，降低了審計風(fēng)險。年初，我局制定了全年的審計計劃并報區(qū)政府同意，但在審計實施過程中，上級審計機(jī)關(guān)下達(dá)了6個穩(wěn)增長項目，1個全覆蓋項目，1個文物專項資金審計，導(dǎo)致計劃調(diào)整，目前3個經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計項目正在實施中。
三、存在的不足
1.時間緊、任務(wù)重，審計力量嚴(yán)重不足，20xx年上半年我局財務(wù)審計人員4名，下半年3名。審計任務(wù)越來越重，直接導(dǎo)致審計工作的“趕進(jìn)度”，深度和寬度不夠，嚴(yán)重影響了審計質(zhì)量，也導(dǎo)致審計風(fēng)險的加大。
2.審計力度不大、質(zhì)量不高、資源利用不夠合理。由于審計項目多集中在每年的4-10月份，為了完成上級部門和區(qū)委、區(qū)政府下達(dá)的審計任務(wù)，審計人員往往同時進(jìn)行多個審計，由于時間緊只是為了審計而審計，不能深入查證，直接導(dǎo)致了很多項目無法深入，力度不大，質(zhì)量不高。審計與紀(jì)檢、監(jiān)察、信訪、財政等職能機(jī)關(guān)溝通不夠充分，這與部分單位的資料保密性強(qiáng)無法共享有關(guān)。
3.審計業(yè)務(wù)更新不快，手段落后。目前，審計工作正處于從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，計算機(jī)審計開始普及，AO審計運(yùn)用于審計的'各方面。而我局審計人員自身計算機(jī)水平參差不齊，運(yùn)用AO審計的能力低，每年到市局及省廳外出培訓(xùn)、學(xué)習(xí)的人員數(shù)量少，在新知識、新理論的主動學(xué)習(xí)和更新方面，還有很大差距。
4.審計工學(xué)矛盾突出。長期以來，我局審計人員忙于完成審計任務(wù)、疲于奔命現(xiàn)象非常突出，無法從根本上保證學(xué)習(xí)時間和精力，審計干部難以協(xié)調(diào)好工作和培訓(xùn)的關(guān)系，影響了審計人員綜合素質(zhì)的提高。政治學(xué)習(xí)和思想工作重視程度還不夠。側(cè)重于審計工作，對政治學(xué)習(xí)存在應(yīng)付思想。
四、20xx年工作安排作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部門，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務(wù)。
20xx年，我局將把經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計工作和固定資產(chǎn)投資審計作為重點工作來抓：
(一)保質(zhì)保量完成上級審計機(jī)關(guān)下達(dá)的各項審計任務(wù)
(二)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計按政府制定的審計工作計劃進(jìn)行。
(三)固定資產(chǎn)投資審計
1.落實工程結(jié)(決)算必審制度x_區(qū)政府投資建設(shè)項目(包括維修、改造項目)全部實行工程結(jié)、決算必審制度，建設(shè)單位不得自行委托中介機(jī)構(gòu)審核。此外為了強(qiáng)化審計監(jiān)督，按照《審計法》規(guī)定的職責(zé)，配合財政、紀(jì)檢、檢察等部門介入政府建設(shè)項目招投標(biāo)(包括建設(shè)項目、大宗材料、重要設(shè)備、特殊材料等)過程。
2.審計監(jiān)督的方式依據(jù)建設(shè)項目的實際情況，我局將從專業(yè)角度及項目要求，通過競爭性談判、備用庫篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質(zhì)的社會中介機(jī)構(gòu)參與審計工作，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，形成合力。
3.大力推行跟蹤審計工作對政府投資建設(shè)項目進(jìn)行跟蹤審計，控制工程造價，進(jìn)而節(jié)約財政資金，發(fā)現(xiàn)并避免工程建設(shè)中違反財經(jīng)法紀(jì)行為的發(fā)生。
4.積極推行清單報價依據(jù)《建設(shè)工程工程量清單計價規(guī)范》(GB50500-20xx)中要求全部使用國有資金投資或國有資金投資為主的工程建設(shè)項目，必須采用工程清單計價。我局也將對新開工的建設(shè)項目采用清單報價的方式進(jìn)行工程招投標(biāo)工作，合理規(guī)避政府投資建設(shè)項目的風(fēng)險。
(四)其他工作
作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的部門，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務(wù)。
1.結(jié)合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點，安排做好審計調(diào)查工作，通過綜合調(diào)查和分析，提出審計調(diào)查報告，使區(qū)委、區(qū)政府了解全區(qū)各類資金數(shù)量、運(yùn)行情況，為下一步更好決策提供依據(jù)。
2.完成區(qū)委、區(qū)政府交辦的各類審計工作。
3.繼續(xù)以強(qiáng)化學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)為契機(jī)，不斷加強(qiáng)審計機(jī)關(guān)黨組織建設(shè)，推動審計工作的健康發(fā)展。
金融企業(yè)年終工作總結(jié)2
回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有一年，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的`溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。
在這一年的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多。
第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來�？墒强蛻羰亲约旱�，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的20xx會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
要做到心系客戶利益。要在服務(wù)過程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探索求變，通過各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺將自己的創(chuàng)新服務(wù)理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過創(chuàng)新服務(wù)和品牌化影響，更多地招納客戶。
金融企業(yè)年終工作總結(jié)3
在剛剛過去的x年，我來公司已有五個多月，這是我從學(xué)校畢業(yè)第一次踏上工作崗位。作為一名新員工，非常感謝公司提供給我一個成長的平臺，讓我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)和才能�；厥走^去的五個多月，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多。在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)們以及在座的各位同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在公司的發(fā)展上一個臺階，也因有你們的幫助，才能令我在人生的道路上更加精彩。
我經(jīng)過一個月的公司產(chǎn)品資料熟悉的實習(xí)之后，開始走上對外市場的道路，當(dāng)時作為實習(xí)的我的主要職責(zé)是走訪合肥各個醫(yī)院，向其負(fù)責(zé)人推薦公司節(jié)能產(chǎn)品和節(jié)電方案。之后隨著和公司業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富的銷售前輩們在跑市場的過程中慢慢的積攢了更多的'工作經(jīng)驗。期間迷茫過，無奈過，也動搖過，但最終在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的鼓勵和指導(dǎo)下，打消了對自己工作能力的懷疑，了解了只有奮斗才能創(chuàng)造價值這個硬道理，最終確定了自己的奮斗目標(biāo)。下面我在這里給自己工作做一下總結(jié)。
1.努力學(xué)習(xí)，全面提升自身素質(zhì)。
作為一名剛走上工作崗位的新員工，知識和經(jīng)驗的欠缺，是我致命的缺點，而且銷售業(yè)務(wù)的工作也是一個特殊的崗位，它要求在職人員必須有其過人的勇氣、豐富的智慧和超強(qiáng)的自主動手能力。為達(dá)到這些要求，我十分注重實習(xí)前期的學(xué)習(xí)，同時以實際行動去走進(jìn)市場，主動去了解市場。五個月以來，面對著專業(yè)知識不足，市場經(jīng)驗不足，業(yè)務(wù)經(jīng)驗不足等多項難題，但是我積極應(yīng)對困難的挑戰(zhàn)，盡量的利用好時間去自己學(xué)習(xí)，跟同事學(xué)習(xí)，以及利用公司會議上范總和各位同事有意無意透露出的經(jīng)歷去琢磨、去體會。逐漸了解行業(yè)的市場，完成從業(yè)外人士向業(yè)內(nèi)人士的轉(zhuǎn)變。
2.努力工作，順利完成各項任務(wù)
在工作上，努力的完成份內(nèi)工作，積極的去尋找項目，發(fā)現(xiàn)探索尋找新項目的方式方法;多次和同事一起出差，在學(xué)習(xí)經(jīng)驗的同時，盡量好的配合老大哥們的工作;按時按量的完成工作，遵守公司紀(jì)律。
此外也積極參與公司其他部門的日常工作，在和更多同事們配合工作的同時，也加強(qiáng)了團(tuán)隊凝聚力，更好的融入了集黎這個大家庭。
回顧進(jìn)入公司的這五個多月，雖然取得了一些小的成績，但仍掩蓋不了許多不足和需要改進(jìn)和完善的地方。這主要是銷售基本技能的欠缺，表現(xiàn)在以下幾個方面：
第一，技術(shù)知識的欠缺。在工作中由于技術(shù)方面的知識的欠缺，這在初期跑設(shè)計院時，和設(shè)計師交流過程中偶爾會尷尬和語塞。后期隨著銷售技巧的逐漸提升，慢慢克服這個不足。
第二，項目信息搜集的能力不足。這個缺點直接導(dǎo)致我在工作前期出現(xiàn)“無事可做”的怪現(xiàn)象，對工作進(jìn)程有很差的影響。隨著對網(wǎng)絡(luò)信息搜集的能力的掌握，逐漸有了自己的一套從網(wǎng)上搜索項目信息的技巧，以及在同事的幫助和分享下，也逐漸克服這個不足。
第三，銷售技巧的不足。銷售技巧是銷售的關(guān)鍵，是銷售人員智慧的結(jié)晶，非一朝一夕就能掌握，銷售感悟也因人而異。在這里我就不對銷售技巧進(jìn)行討論，希望我在這方面的不足，會在今后的工作中，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事的指導(dǎo)下，多多體會，細(xì)細(xì)領(lǐng)悟，逐漸成為一個優(yōu)秀業(yè)務(wù)員。
在這里，我想以我母校安徽工程大學(xué)的校訓(xùn)做述職結(jié)尾，“誠實做人，踏實做事，扎實做學(xué)問”�？傊�，心態(tài)決定狀態(tài)，狀態(tài)決定成敗!對公司要有責(zé)任心，對社會要有愛心，對工作要有恒心，對同事要有熱心，對自己要有信心!
以上就是我的述職報告，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。希望我能迅速成長，明年能給公司作出更大的貢獻(xiàn)!
金融企業(yè)年終工作總結(jié)4
20xx項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下，20xx個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲x萬元，營銷基金x萬元，營銷國債x萬元，營銷保險x萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通x萬元。營銷理財金帳戶x個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在x萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名營銷理財經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。x月我做為客戶對x銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從x銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、x銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表x多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的.同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和x先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
【金融企業(yè)年終工作總結(jié)】相關(guān)文章：
金融年終工作總結(jié)05-06
金融年終工作總結(jié)范文04-14
金融企業(yè)文化標(biāo)語10-09
金融企業(yè)廣告語02-15
銀行機(jī)構(gòu)金融部年終工作總結(jié)12-27
金融企業(yè)合作協(xié)議12-29
淺談海外企業(yè)的金融管論文04-11