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借款糾紛二審答辯狀
借款糾紛二審答辯狀:民間借貸二審答辯狀范文
答辯人：XXX，女，19XX年X月X日出生，漢族，濟(jì)南市XXX退休職工，住濟(jì)南市XXXX室。
答辯人就上訴人王XX不服(20XX)市商初字第XX號(hào)民事判決上訴一案，提出答辯意見(jiàn)。
答辯人認(rèn)為：一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，上訴人上訴理由不成立，應(yīng)依法駁回上訴人的上訴請(qǐng)求，維持一審判決。
一、被上訴人與上訴人之間存在借貸關(guān)系，事實(shí)清楚，關(guān)系明確。
在范XX出具的借條中明確出借人為xxx(即被上訴人)借款人為王XX(即上訴人)，建行轉(zhuǎn)賬憑條中亦明確付款方為為xxx(即被上訴人)收款方為王XX(即上訴人)，以上可證實(shí)被上訴人借款50萬(wàn)元人民幣給上訴人;銀行對(duì)賬明細(xì)中可明確體現(xiàn)上訴人及范XX向被上訴人履行還款義務(wù)之事實(shí)，xxx(即被上訴人)向王XX(即上訴人)出具的收條亦可證明上訴人向被上訴人履行還款義務(wù)的事實(shí)。
涉案借條雖然不是由王XX(即上訴人)直接出具，但其后該借款均是由上訴人予以?xún)斶�，且償還的具體方式亦能同借條約定的內(nèi)容相吻合。
如，20XX年12月9日、20XX年1月9日均是按照借條約定的“6%”的利率支付利息，20XX年4月12日、28日、同年9月23日、30日由上訴人實(shí)際償還本金。
同時(shí)結(jié)合被上訴人向上訴人出具的收條內(nèi)容也足以說(shuō)明該借條上訴人是明知的。
雖然是第三人出具借條，但是借款人實(shí)際履行還款義務(wù)的，理應(yīng)由實(shí)際借款人承擔(dān)還款義務(wù)。
故被上訴人與上訴人之間存在借貸關(guān)系，事實(shí)清楚，借貸關(guān)系明確，應(yīng)由上訴人承擔(dān)還款義務(wù)。
二、被上訴人與李XX不存在借貸關(guān)系，被上訴人出借給上訴人的借款并非投資，更不是所謂非法集資款。
被上訴人與李XX不存在借貸關(guān)系，被上訴人借款給上訴人完全是基于對(duì)被上訴人及范XX的信任，二人身份均是國(guó)家公務(wù)員且含以6%利率的誘惑。
被上訴人若是借款給李XX，其完全沒(méi)有必要讓上訴人及范XX出具借條，而后又出現(xiàn)上訴人及范XX償還本金及利息的繁瑣程序。
假設(shè)李XX借款事實(shí)成立，則具體的借款本金及利息是應(yīng)該由李XX來(lái)償還的，而事實(shí)上均是由上訴人及范XX來(lái)償還該部分款項(xiàng)。
且借條也很明確借款人為王XX(即上訴人)，如果當(dāng)時(shí)實(shí)際借款人為李XX，排除范XX及被上訴人惡意串通陷害上訴人的話(huà)，事實(shí)上沒(méi)有，該“王XX”處應(yīng)為“李XX”。
故被上訴人與李XX不存在借貸關(guān)系。
上訴人將其款項(xiàng)轉(zhuǎn)入李XX賬戶(hù)是上訴人獲得收益或者是其他用途的一種表現(xiàn)形式，其二人之間的款項(xiàng)互轉(zhuǎn)行為與被上訴人無(wú)關(guān)，其二人之間是否收益、如何操作、是何種性質(zhì)的款項(xiàng)被上訴人均不知情，被上訴人更無(wú)法知道他們之間互轉(zhuǎn)的款項(xiàng)為非法集資款，這同被上訴人借款給上訴人為得到高額利息的行為不相沖突。
即使是上訴人及李XX參與非法集資的違法活動(dòng)，在被上訴人不知情的情況下(上訴人借款的名義為開(kāi)辦服裝廠需要用錢(qián))也不能以此來(lái)成為上訴人不償還被上訴人本金及利息的理由。
也不能因上訴人未獲得相應(yīng)利益或者為實(shí)現(xiàn)其其他目的而剝奪被上訴人要求上訴人償還本金及借條約定的相應(yīng)利息的權(quán)利。
至于上訴人與李XX的非法集資行為應(yīng)由司法機(jī)關(guān)通過(guò)法律程序追究其相應(yīng)法律責(zé)任，而不能把上訴人與李XX的違法行為的后果承擔(dān)轉(zhuǎn)嫁到被上訴人身上。
綜上所述，上訴人上訴理由不能成立，一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確。
請(qǐng)求上級(jí)人民法院依法駁回上訴，維持原判。
此致
XX市中級(jí)人民法院
訴訟代理人：XX
XX年X月X日
借款糾紛二審答辯狀:借款糾紛案件二審上訴人答辯狀
答辯人(一審被告、二審上訴人)中交二公局第四工程有限公司，住所地：洛陽(yáng)市廛河區(qū)楊文向陽(yáng)路8號(hào)。
法定代表人：唐家琪，該公司經(jīng)理。
訴訟代理人閆尚偉、王冰光，河南方邦律師事務(wù)所律師。
被答辯人(一審原告、二審被上訴人)中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處，住所地鄭州市農(nóng)業(yè)路26號(hào)。
負(fù)責(zé)人：代廣生，該辦事處總經(jīng)理。
答辯人與被答辯人借款糾紛一案，洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院作出(2008)洛民四初字第27號(hào)民事裁定書(shū)，針對(duì)被答辯人的上訴作如下答辯：
一、(2008)洛民四初字第27號(hào)民事裁定書(shū)依法駁回中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處的起訴完全正確
本案所涉及的事實(shí)，已經(jīng)洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院(2002)洛刑終字第166號(hào)刑事判決書(shū)及洛陽(yáng)市廛河區(qū)人民法院(2002)廛刑初字第41號(hào)刑事判決書(shū)所確認(rèn)。
其“貸款”行為均是原被告人李桂榮、張永華、嚴(yán)保興相互串通騙取國(guó)家貸款，三人均構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，其行為完全是一種犯罪行為，不產(chǎn)生民事上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。
在此犯罪的預(yù)謀、實(shí)施、贓款的占有等方面答辯人沒(méi)有參與，沒(méi)有任何過(guò)錯(cuò)，不應(yīng)承擔(dān)任何責(zé)任。
因以下原因，駁回中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處的起訴是正當(dāng)?shù)模?/p>
1、20XX年十二月一日，中國(guó)建設(shè)銀行洛陽(yáng)分行吉利支行起訴交通部第二公路局第四工程處(現(xiàn)中交二公局第四工程有限公司)，要求償還本金800萬(wàn)及利息1256005.23元承擔(dān)合同的違約責(zé)任。
洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院作出(2001)洛經(jīng)初字第11號(hào)民事裁定書(shū)駁回了中國(guó)建設(shè)銀行洛陽(yáng)分行吉利支行的起訴。
原債權(quán)人選擇以合同起訴的行為對(duì)債權(quán)的受讓人具有約束力，作為債權(quán)受讓人的中國(guó)東方資產(chǎn)公司鄭州辦事處不能以民事賠償進(jìn)行起訴。
2、洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院(2002)洛刑終字第166號(hào)刑事判決書(shū)判決主文第六項(xiàng)判決：“本案犯罪分子違法所得予以追繳，并繼續(xù)向嚴(yán)保興追繳未歸還的贓款，隨案移交和扣押的贓款贓物返還受害單位建行吉利支行。
”此判決書(shū)已發(fā)生法律效力。
此判決中所述的“贓款”包含此次上訴人起訴的所謂本金6512500元，對(duì)本金及損失適用繼續(xù)追繳程序并且在刑事判決中已經(jīng)確認(rèn)，所以人民法院應(yīng)依據(jù)生效的刑事判決書(shū)按照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條規(guī)定利用查封、凍結(jié)、扣押等措施追回?fù)p失，經(jīng)過(guò)追繳或者退賠仍不能彌補(bǔ)損失的，被害人可以向人民法院起訴，但沒(méi)有證據(jù)證明刑事追繳程序已按法律規(guī)定終結(jié)，所以不應(yīng)提起民事訴訟。
3.洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院于20XX年六月二十日作出(2001))洛經(jīng)初字第11號(hào)民事裁定書(shū)認(rèn)定：“吉利建行與交四處之間并不存在真實(shí)的借貸關(guān)系，本案不屬于人民法院民事訴訟的受理范圍”，依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百零八條規(guī)定裁定駁回吉利建行的起訴。
被答辯人作為受讓人從原債權(quán)人吉利建行取得債權(quán)，債權(quán)讓與不過(guò)是債的主體變更而已，讓與合同和原有合同的內(nèi)容上存在同一性，即債的同一性并不喪失，作為受讓人不能取得比讓與人更優(yōu)的地位，法律對(duì)讓與人(債權(quán)人)作出具有約束力的裁決，對(duì)以后債權(quán)的受讓人均具有拘束力。
本案中洛陽(yáng)中級(jí)人民法院對(duì)吉利建行作出的事實(shí)認(rèn)定及不予受理的裁定對(duì)以后的債權(quán)受讓人均有約束力，所以中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處的起訴同樣應(yīng)予駁回，其起訴不屬人民法院受理范圍。
二、東方辦事處與本案沒(méi)有直接的利害關(guān)系的組織
只有自己的民事權(quán)益受到侵害或與他人爭(zhēng)議時(shí)才有權(quán)起訴，首先東方辦事處必須有基本的證據(jù)證明其民事權(quán)益存在的合法性。
東方辦事處依據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議所取得的債權(quán)是不存在的，原債權(quán)人建行吉利支行與中交二公局第四工程有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)四分公司)所簽的“借款合同”是原被告人李桂榮、張永華、嚴(yán)保興共同實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸犯罪行為的一部分，不產(chǎn)生民事上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，即當(dāng)時(shí)借款的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不存在。
在洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院作出的(2001)洛經(jīng)初字第11號(hào)民事裁定書(shū)中已確認(rèn)“不存在真實(shí)的借貸關(guān)系”。
所以，債權(quán)轉(zhuǎn)讓的基礎(chǔ)合同無(wú)效且根本沒(méi)有產(chǎn)生借貸法律關(guān)系，建行吉利支行所轉(zhuǎn)讓的債權(quán)根本不存在，讓與權(quán)根本沒(méi)有發(fā)生，讓與人建行吉利支行就沒(méi)有權(quán)利可供讓與，受讓人當(dāng)時(shí)也就不能基于讓與合同取得任何債權(quán)。
受讓人東方辦事處沒(méi)有取得債權(quán)，也就無(wú)所謂民事權(quán)益受到侵害，即與本案沒(méi)有直接利害關(guān)系，起訴不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百零八條的規(guī)定，應(yīng)予駁回起訴。
三、東方公司在上訴狀中稱(chēng)，依據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問(wèn)題的規(guī)定》第五條提起訴訟并無(wú)不當(dāng)，屬對(duì)此“規(guī)定”的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤。
首先，本案中不適合此規(guī)定，此規(guī)定明確適用范圍是刑事附帶民事訴訟審理過(guò)程中，并不適合獨(dú)立的民事訴訟。
在法院審理被告人李桂榮、張永華、嚴(yán)保興三人共同實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸犯罪中被害人沒(méi)有提起刑事附帶民事訴訟。
其次，適用此規(guī)定存在的程序條件是在刑事附帶民事訴訟的審理過(guò)程中，適用的主體要求是“刑事被害人”。
在刑事案件的審理過(guò)程中本案的被害人是唯一的即“中國(guó)建設(shè)銀行洛陽(yáng)分行吉利支行”，并不是“東方辦事處”，有關(guān)“身份權(quán)利”按照《中華人民共和國(guó)合同法》第七十九條在債權(quán)轉(zhuǎn)讓中不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)詵|方辦事處無(wú)權(quán)以“被害人”的身份提起訴訟。
四、東方辦事處無(wú)權(quán)提出民事賠償請(qǐng)求
東方辦事處提起民事訴訟的理由是因從中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處通過(guò)受讓的方式取得的債權(quán)。
債權(quán)的讓與是在保持債權(quán)同一性的前提下移轉(zhuǎn)該債權(quán)，不改變債權(quán)的內(nèi)容，受讓人取得的權(quán)利不能超越債權(quán)人，不得取得比讓與人更優(yōu)的地位。
本案中原債權(quán)人建行吉利支行，在借款合同中明確約定其享有的權(quán)利收回本金、收取利息、收取的違約金。
此約定對(duì)此后的債權(quán)受讓人均有約束力，沒(méi)有授予受讓人民事?lián)p害賠償?shù)恼?qǐng)求權(quán)。
雖然最高人民法院的規(guī)定經(jīng)過(guò)追繳或者退賠仍不能彌補(bǔ)損失，向人民法院民事審判庭 另行提起民事訴訟的人民法院可以受理，但此起訴權(quán)僅授予“被害人”，債權(quán)受讓人不是刑事附帶民事訴訟的被害人，所以，東方辦事處無(wú)權(quán)提起訴訟。
五、雖然在民事上訴中被答辯人稱(chēng)一審民事裁定書(shū)適用法律不當(dāng)，但并沒(méi)有明確指出適用哪些法律不當(dāng)，且論述不清。
上訴稱(chēng)一審民事裁定書(shū)認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，也明顯不妥，(2008)洛民四初字第27號(hào)民事裁定書(shū)認(rèn)定的事實(shí)均已經(jīng)生效的刑事判決書(shū)所確認(rèn)，此上訴理由明顯不當(dāng)。
綜上所述，上訴人的上訴理由不足，缺乏法律依據(jù)，應(yīng)依法予以駁回，請(qǐng)求高級(jí)人民法院維持洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院(2008)洛民四初字第27號(hào)民事裁定書(shū)，維護(hù)答辯人的合法權(quán)益，維護(hù)法律的尊嚴(yán)。
答辯人：
年 月 日
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