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融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案范文
為進(jìn)一步落實(shí)總部、分公司融資融券相關(guān)文件精神，加大對融資融券開戶客戶的后續(xù)服務(wù)力度，增強(qiáng)營業(yè)部的客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)與客戶的信息溝通與交流，及時了解客戶需求，依法合規(guī)服務(wù)客戶，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，特制訂本方案。
一、建立完善的客戶后續(xù)回訪體系
客戶后續(xù)回訪是公司根據(jù)客戶服務(wù)和監(jiān)管部門要求，主動與客戶進(jìn)行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營業(yè)部利用統(tǒng)一的電話回訪管理系統(tǒng)，來完成客戶回訪語音和文字記錄、回訪過程管理、統(tǒng)計分析等。
1、回訪方式
客戶后續(xù)回訪采用電話、現(xiàn)場、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網(wǎng)站建立本營業(yè)部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進(jìn)行回訪。
�。�1）通過電話方式回訪的，應(yīng)通過客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，同時做好電話錄音。
�。�2）通過現(xiàn)場、走訪方式回訪時，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時注明回訪地點(diǎn)。
�。�3）通過信函方式回訪時，要在給客戶發(fā)函時將回訪記錄表附于信函內(nèi)，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時留存信函的收發(fā)記錄。
（4）通過網(wǎng)站上本營業(yè)部專門回訪郵箱進(jìn)行電子郵件方式
回訪時，要在給客戶發(fā)送郵件時附回訪記錄表，在客戶回復(fù)后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時留存電子郵件的收發(fā)記錄。
2、回訪內(nèi)容：
�。�1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內(nèi)
進(jìn)行首次客戶回訪。回訪內(nèi)容包括：核對客戶基本情況、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力是否與申請材料一致。此項有融資融券崗專人負(fù)責(zé)。
�。�2）日�；卦L：每一個月至少進(jìn)行一次客戶回訪，根據(jù)客戶
賬戶情況了解客戶對業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業(yè)人員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度征求客戶意見。
�。�3）客戶后續(xù)回訪總結(jié)分析�；卦L人應(yīng)做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報告，針對客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，解決工作中存在的問題。()對客戶回訪中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)及時書面上報經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部或融資融券部，并通過合規(guī)管理平臺向合規(guī)管理總部報備。
二、后續(xù)教育工作
融資融券業(yè)務(wù)投資者后續(xù)教育工作以保護(hù)投資者為出發(fā)點(diǎn)，通過讓投資者知曉與衡量自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力及風(fēng)險承受能力與融資融券業(yè)務(wù)的匹配程度，引導(dǎo)投資者樹立“知曉風(fēng)險、理性投資”的觀念。
包括有計劃地組織融資融券投資者教育報告會、股民學(xué)校、投資理財座談會等投資理財專業(yè)活動，與客戶進(jìn)行現(xiàn)場互動交流，向客戶宣傳業(yè)務(wù)知識，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險。每月至少二期，講解融資融券業(yè)務(wù)最新變動、政策變化等最新動態(tài)。市場、熱點(diǎn)分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)變動由屈敬祖主講。在講座中發(fā)放由公司統(tǒng)一印制的宣傳折頁、投資者教育手冊、融資融券相關(guān)法律法規(guī)、常見問題解答等相關(guān)宣傳資料，免費(fèi)供客戶參考學(xué)習(xí)。
對于具備業(yè)務(wù)資格但尚未開展業(yè)務(wù)的客戶，每月也舉辦以業(yè)務(wù)流程介紹和風(fēng)險解讀為重點(diǎn)的業(yè)務(wù)推廣講座，解答客戶涉及融資融券業(yè)務(wù)的各種疑問，提高客戶融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險意識。
三、跟蹤負(fù)責(zé)制
客戶融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)行員工跟蹤負(fù)責(zé)制，基礎(chǔ)客戶服務(wù)由客服部、營運(yùn)部負(fù)責(zé)，后續(xù)業(yè)務(wù)開展的親情化服務(wù)由拓展員工負(fù)責(zé)。
四、建立客戶信息管理體系
（1）QQ號：與員工個人QQ號建立好友關(guān)系，盤中與客戶進(jìn)行及時交流和溝通。
�。�2）投資屬性：根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險偏好和收益預(yù)期，為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，并對客戶的投資過程進(jìn)行全程跟蹤、反饋。來保證服務(wù)的質(zhì)量。
（3）郵箱：每天發(fā)送相關(guān)股票的研究報告、投資參考。
�。�4）手機(jī)號：單獨(dú)建立文本文檔，用于發(fā)送短信。以及在特殊情況下能夠第一時間聯(lián)系到客戶。
（5）為客戶定制自動發(fā)送短信，包括個股最新動向以及持倉公告等。
�。�6）完善CSM里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細(xì)資料、特性，并在特征屬性中做記錄。
（7）建立客戶持倉股票監(jiān)控制度
定期跟蹤客戶重點(diǎn)持倉品種，了解持倉情況，避免因客戶不了解融資融券交易規(guī)則而出現(xiàn)問題，同時搜集個股研究分析報告等相關(guān)資料，做充分研究了解后，與客戶進(jìn)行交流溝通。
（8）開通融易匯
通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務(wù)下，及時得到相關(guān)個股的資訊信息。
�。�9）網(wǎng)絡(luò)服務(wù)
通過營業(yè)部子網(wǎng)站每日提供最新資訊信息，發(fā)布關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的最新動態(tài)。
在后續(xù)服務(wù)過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應(yīng)利用與客戶溝通的寶貴時機(jī)，對客戶講解融資融券業(yè)務(wù)知識，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險及防范方法，并詳細(xì)了解客戶承擔(dān)風(fēng)險的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務(wù)好，做到讓客戶滿意，為營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)順利開展貢獻(xiàn)力量。
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